ロボアドバイザー「FUND ME」を利用する前に知っておくべき全知識

FUND MEについてお調べ中でしょうか?

FUND MEは、カブドットコム証券会社のロボアドバイザーです。1,000本を超える投資信託の中から、あなたに最適なものをロボアドバイザーが自動で選別。FUND MEを利用し、投資を開始することで資産を効率的に増やすことができます。

しかし、完全放置で投資をしたい初心者の人には、別のロボアドバイザーの方がおすすめのこともあります。

ここでは、FUND MEのメリットとデメリットを解説。この記事を読めば、FUND MEのことは全て分かるので、参考にしてください。

1. FUND MEとは?

シミュレーションアプリファンドミー FUND ME 自分に合ったファンドが探せる!見つかる!

FUND MEとは、カブドットコム証券株式会社が提供する「アドバイス型のロボアドバイザー」です。

1分ほどで終わる簡単な質問に答えるだけで、FUND MEがあなたに最適な投資信託を自動で選定してくれます。

FUND MEのアドバイスを参考に運用を行えば、お金を効率的に増やすことができるのです。

2. FUND MEをおすすめする6つの理由

FUND MEをオススメするのには、次の6つの理由があるからです。

  • スマホアプリで全て完了
  • 積立投資を500円から行える
  • 診断は無料
  • 万全のサポート体制
  • 確定申告が必要ない
  • NISA口座で利用できる

理由1. スマホアプリで全て完了

シミュレーションアプリファンドミー FUND ME 自分に合ったファンドが探せる!見つかる! I  find a fund. 簡単な質問に答えるだけで、あなたのリスク許容度に応じたポートフォリオを提案するアプリです。

FUND MEは、正式にはスマホのアプリの名前です。

FUND MEをダウンロードすれば、診断から口座開設、運用実績の確認まで、全てをスマホのアプリで行えます

理由2. 積立投資を500円から行える

「プレミアム積立」誰でも、いつでも、どこでも

カブドットコム証券では「プチ株」というサービスを提供しており、500円から積立投資を行うことができます

積立投資とは「量(口数)」を購入していく投資方法です。積立投資を行うことにより、相場状況に一喜一憂せず、リスクを抑えた資産形成が可能となります。

FUND MEでは、この積立投資を500円という少額で「毎月・毎週・毎日」と好きなペースで行うことができます。また、積立回数が多くなるごとに手数料が安くなります(手数料が最大半額)。

理由3. 診断は無料

FUND MEの診断は無料です。変な登録も必要ありません。

アプリをダウンロードすれば、いつでも無料で利用できます。

理由4. 万全のサポート体制

投信お問い合わせフリーダイヤル「投資あんしんダイヤル」を設置 投資信託に関するお問い合わせから、パソコンの取引方法まで、当社社員がお客様からのお問い合わせに丁寧にお答えいたします。

カブドットコム証券では、投資信託関連専用の「投信あんしんダイヤル」というフリーダイヤルサービスがあり、誰でも気軽に質問ができます。

また、常設されているお問い合わせや、Q&Aなどで疑問点を気楽に解決できます。

理由5. 確定申告が必要ない

FUND MEを利用してカブドットコム証券の口座を開設するとき、あなたの運用口座が「源泉徴収ありの特定口座」なら、運用益が出ても確定申告の必要はありません

年間の利益が20万円以下(所得がない方は38万円以下)の場合、一般口座でも確定申告は不要です。

理由6. NISA口座で利用できる

株式も!投資信託も!NISAで積立をしよう!

FUND MEは、NISA口座でも利用できます

NISA口座で運用を行えば、運用益が全て非課税となるので、FUND MEと組み合わせて利用することをおすすめします。

3. FUND MEのデメリット

ここは要チェック

FUND MEには、いくつかデメリットがあります。それは次の点です。

  • あくまでアドバイスのみ、運用は本人で!
  • 手数量が不透明
  • リバランスを行なってくれない

3-1. あくまでアドバイスのみ、運用は本人で!

FUND MEは、あくまで投資に関するアドバイスのみを行います。それを実行するのは投資家本人です。

ウェルスナビ」や「THEO」など、運用の全てをロボアドバイザーが行ってくれるサービスもあるので、少々面倒であると言えます。

ウェルスナビの公式サイトは下の画像をクリック↓

3-2. 手数量が不透明

FUND MEが提案する投資信託の手数料は、高いものから安いものまでさまざまです。

そのため、手数料が不透明だと言えます。投資初心者にとっては、その投資信託が本当に良いものなのか判断しにくいというデメリットがあります。

3-3. ポートフォリオのズレを自動で直してくれない

FUND MEでは、資産配分のズレを自動的に直してくれません。

例えば、株式50%、債券50%が理想の資産配分だったとします。しかし、銘柄によって利益や損失が発生します。これを修正しないといつのまにか株式75%、債券25%といったように資産配分比率が変わってしまうのです。

これを元に戻す調整を行うことが、着実な資産運用には必要と言われています。

ポートフォリオのズレを自動で直してくれる投信工房などのロボアドバイザーもありますので、デメリットと言えます。

4. FUND MEはこんな人におすすめ!

こんな人にオススメ!

FUND MEロボアドバイザーによるアドバイスを聞きながら、ある程度自由に投資を行いたい投資初心者の方にオススメのロボアドバイザーです。

もし投資の全てロボアドバイザーに任せて、ほったらかしでお金を増やしたい方には「ウェルスナビ」をオススメします。

運用成績も優秀で、「源泉徴収ありの特定口座」を利用すれば確定申告も必要ありません。お金を預ければ、後は勝手にお金を増やしてくれます。

ウェルスナビの公式サイトは下の画像をクリック↓

5. FUND MEを契約する前に知っておきたいこと

FUND MEを利用し、実際に資産運用を行う前に知っておくべきことをご紹介します。

5-1. 投資で絶対に資産が増えるとは思わないように!

投資には、常に元本割れ(損益が出る)リスクがあります。

いくら優秀なロボアドバイザーといっても、将来の相場状況を正しく判断することはできません。

しかし、長期投資を行うことによって、元本割れリスクを軽減できます。元本割れを防ぎたいときは、長期的な目線で投資を行うようにしましょう。

5-2. お得なキャンペーンを実施中

積立は購入手数料を気にせず、フリーな取引を 投信フリー積立キャンペーン

FUND MEの提供を行うカブドットコム証券では定期的にお得なキャンペーンを実施中。

キャンペーンを利用してお得に資産運用を始めましょう。

まとめ

FUND MEを使って投資を行う際に、知っておくべきことを解説しました。

スマホアプリ「FUND ME」をダウンロードすれば、診断から口座開設、運用状況の確認まで全てをアプリ内で行えるのが大きな特徴です。

FUND MEはロボアドバイザーによるアドバイスを聞きながら、ある程度自由に投資を行いたい投資初心者の方にオススメのロボアドバイザーです。

  

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