SUSTEN[サステン]の実績評判は?手数料無料(成果報酬型)おまかせ投資のメリットとデメリットを解説!

SUSTEN[サステン](以下、SUSTEN)について気になっていますね?

SUSTENは、株式会社sustenキャピタル・マネジメントが運営する"おまかせ投資"のサービス。

顧客はSUSTENにお金を預けることで、ほったらかしで効率的に資産形成をすることができます。

最大の特徴は、手数料形態として完全成果報酬型(プロフィットシェア型)を採用していることであり、運用資産が過去最高益を更新しない限りは手数料が発生することはありません。

※投資している、ETF(上場投資信託)には別途年率0.02〜0.09%の費用がかかります。

そんなSUSTENですが、

  • 利用するメリットやデメリットは?
  • 手数料無料って怪しくない?本当は成果報酬でたっぷり取られるのでは?
  • 運営会社は信用できるのか

などと、色んな疑問を抱くと思います。

この記事では、SUSTENの特徴を紹介した上で、メリットとデメリットを解説し、オススメの人が誰なのかまで解説。

最後まで読んでいただければ、自分はSUSTENを利用すべきか、明確に判断できるようになっていますので、ぜひ参考にしてください。

1. SUSTEN[サステン]はどんなサービス?押さえたい3つの特徴

さっそく、SUSTEN[サステン]がどのようなサービスなのか、その特徴を解説していきます。

SUSTENは、株式会社sustenキャピタル・マネジメントが運営する"おまかせ投資"のサービス。

顧客は、SUSTENにお金をさえ預ければ、SUSTEN側が投資銘柄を自動で選定し投資を行ってくれます。

このような、預ければお金を自動的に投資してくれるサービスは一般的に「ロボアドバイザー」と呼ばれています。ですので、SUSTENはロボアドバイザーとは言えますが、手数料形態および投資判断軸の点で明確に差別化しているのが特徴です。

SUSTENの概要
運営会社 株式会社sustenキャピタル・マネジメント
サービス開始 2021年2月
手数料 完全成果報酬型(プロフィットシェア型)
※最高益を更新した場合のみ、利益から手数料が支払われる仕組み
最低投資可能額 10万円〜
トータルコスト 完全成果報酬型(プロフィットシェア型)+ETF経費+諸費用
※ETF経費は年率0.02〜0.09%程度
※諸費用は年率0.0795%程度

ここからは、SUSTENの特徴を詳しくみてみましょう!

SUSTENの特徴
  • 特徴①:基本手数料無料!完全成果報酬型(プロフィットシェア型)である!
  • 特徴②:独自の運用理論を採用!
  • 特徴③:最低10万円から投資できる

以上を理解すれば、SUSTENがどんなサービスなのか理解できます。

それぞれ、詳しく解説していきますね。

特徴①:基本手数料無料!完全成果報酬型(プロフィットシェア型)である!

最大の特徴は、手数料形態として完全成果報酬型(プロフィットシェア型)を採用していることです。

具体的には、投資評価額が過去最高評価額を上回る月のみ、その超過分に対して手数料が発生するスタイル。

(引用:SUSTEN公式サイト)

ですので、運用成績が下がった場合や、最高益を更新しない場合は一切手数料がかかりません

利益に対していくらの手数料がかかるの?

ここで気になるのは、最高益を超過した場合、いくら手数料が発生するのという点ですよね。

具体的には、利益に対して、1/6〜1/9の手数料が発生します。

成果報酬の料率は投資評価額に応じて変化し、下記の通りです。

最高評価額 手数料
80万円未満 超過利益×1/6
80万円以上、200万円未満 超過利益×1/7
200万円以上、500万円未満 超過利益×1/8
500万円以上 超過利益×1/9

基本的に500万円以上を投資するのが、最も手数料が低くなりお得となります。

例えば、100万円を投資し120万円の最高評価額になった場合、差額の20万円×1/7=約2.8万円が手数料となります。

特徴②:独自の運用理論を積極的に採用!

SUSTENの2つ目の特徴は、運用理論にあります。

一般的なロボアドアドバイザーは、ノーベル賞を受賞したハリー・マーコウィッツの理論(現代ポートフォリオ理論)や、同じくノーベル賞受賞者であるウィリアム・シャープ理論(資本資産価格モデル)も加え設計されたものがほとんどです。

ただ、これからの理論は古い理論であることから、現在では確実性が不安視されている声もあります。

SUSTENでは、下記のように提唱しています。

個人投資家にはハードルの高いデリバティブや最先端アルゴリズムなどを駆使し、リスクをコントロールする資産運用を提供します。

どの理論を使ったから運用実績がいいというわけではないですが、一般の投資家には実現できない運用こそロボアドバイザーの付加価値ですので期待感があります。

特徴的なポートフォリオについて

SUSTENには、大きく9個の主軸となるポートフォリオの形があります。

積極運用型⇄安定運用型は一般的なロボアドバイザーでも取り入れられているポートフォリオスタイルと推測できますが、特徴的なのは、景気独立型の運用軸も取り入れいている点です。

例えば、景気独立型の運用が濃く出ている"理想追求タイプ"の運用方針説明においてSUSTENは下記のように主張しています。

理想追求タイプは、リスクに対する許容度は中程度以上で、長期的に最も効率が高くなる運用を追求。

株式市場に依存しないリターンの源泉(リスク・プレミアム)を複数活用することで、リターンの犠牲を最小限に抑えつつリスクを低減させることが可能とされます。ただし運用における価格変動が、株式市場と比較して分かりにくくなるのがデメリット。

このような運用手法は、国内ではほとんど提供されていない一方で、当社が強みとするところです。

このような、他社の違う特徴的な運用スタイルが差別化要素と言えるでしょう。

特徴③:最低10万円から投資できる

SUSTENは、最低10万円から投資ができます。

最近は1万円程度から投資できるロボアドバイザーもありますが、SUSTENはヘッジファンドが取り入れいているような運用も実現可能と謳っています。

一般的にヘッジファンドの運用報酬は2%+成功報酬型程度、最低投資可能金は億単位なため、これに順ずる運用がSUSTENで可能な場合、かなりのコストダウンとなると考えられます。

2. SUSTENの実績を公開!気になる利回りは?

弊サイトは、SUSTENにて2021年2月より実際に投資を開始いたしました。

現在の運用実績は下記の通りです。(2021年5月6日更新)

SUSTENが得意すると謳っている「景気独立型」の最もリスクが高いポートフォリオにて運用をしてみることとしました。

運用実績はこちらにて定期で更新して参ります。

3. SUSTENを利用するメリットとは?

ここまで、SUSTENの特徴を解説しました。

特徴を理解することで、SUSTENのメリットが見えてきます。

メリット一覧
  • 投資の全てをお任せすることができる
  • 従来型のロボアドバイザーより低コストになる可能性がある
  • インデックス投資と併用でリターンを最大化させられる可能性がある
  • 自動で積立投資ができる

どういうことか、それぞれ解説していきますね。

メリット①:投資の全てをお任せすることができる

これはロボアドバイザー全ての特徴ですが、金さえ行えば、あとは何もする必要がないのがメリットです。

自動で運用を行ってくれますのでほったらかしでOKです。

特に、投資では銘柄選択が最も難しく悩む要素ですが、SUSTENならその銘柄選択も代行してくれます。

また、理想的な資産運用を維持するために、プロは銘柄のリバランス(資産配分を元の比率に維持すること)を行いますが、こちらもSUSTENが代行してくれます。

メリット②:従来型のロボアドバイザーより低コストになる可能性がある

SUSTENは成功報酬型を採用しているために、従来型の固定報酬型のロボアドバイザーより低コストの運用が可能と推測されます。

一般的なロボアドバイザーは成績が良くても悪くても、年率約1%程度の手数料が発生します。運用実績が悪くても手数料が徴収されます。

しかし、SUSTENならばそのような心配はありません。

また、SUSTENの公式ブログには成功報酬型プランを固定報酬型と独自の見解で比べて統計結果も公表しおり、下記のようにあります。

シミュレーション結果から、当社のプロフィットシェア(完全成果報酬型)の費用体系は、固定報酬型の定性的な課題を解決する可能性が高いだけではなく、定量的な観点においても、従来型サービスの持つ固定報酬と比較して魅力的であるということが分かりました。
(引用:プロフィットシェアに関して)

※従来のロボアドバイザーより低コストになることが必ずしも保証されているわけではありません。

メリット③:インデックス投資と併用してリターンを最大化させられる可能性がある

景気独立型は、景気に連動しにくい絶対収益型のタイプと公式サイトでは記載されていることから、景気独立型ポートフォリオなら景気に左右されにくい運用が可能であるとも推測されます。

つまり、インデックス投資と共存が可能では?と推測ができます。

実際に、SUSTENも上級者向けに、インデックス投資と併用することの有用性を公式ブログで説いています。

(引用-日本初の完全成果報酬型おまかせ資産運用サービス「SUSTEN(サステン)」の一般公開-PRTIMES)

現在は、つみたてNISAの普及により、米国経済などへのインデックス投資はかなり主流となっており、実際に行っている方も多いと思います。そのような方には同じようなインデックス運用主体のロボアドバイザーはそれほど有用ではないと思います。

ですが、SUSTENの景気独立型なら、このインデックス運用と併用させれば、長期でリターンを最大化させられる可能性があります

弊サイトが「景気独立型」の最もリスクが高いポートフォリオにて投資を開始したことにはこのような理由があります。

メリット④:自動で積立投資ができる

SUSTENでは、自動で積立投資を行うことができます。

※月1回、26日に積立。 

長期資産形成では、少額からコツコツと高掴みリスクを軽減させながら、投資する積立投資が有用であると言われています。

SUSTENでは積立投資は自動化することができ、投資家は手間なく資金を定期で積立することができます。

4. SUSTENのリスクは?注意すべきデメリット

ここまで、SUSTENのメリットを解説してきましたが、当然リスクもあります。

SUSTENを利用するにあたって、理解しておくべきリスクは以下の3つ。

リスク一覧
  • リスク①:成功報酬型なので経営が心配
  • リスク②:入金・出金手数料が発生する

あらかじめ理解しておけば、より有効的にFUELオンラインファンドを活用できるので、一つずつ見ていきましょう。

リスク①:成功報酬型なので経営が心配

まず、シンプルに経営が心配です。

成功報酬型ですと運用実績が最高益を更新した場合しか手数料を徴収できないスタイルなので、今後の経済状況によっては、収益をあげるのが難しいケースもあるのではと不安感があります。

始まったばかりのサービスですので、透明性高く、経営の方針などを投資家に発信していくことが必要なのではと感じます。

運営会社[株式会社sustenキャピタル・マネジメント]について

株式会社sustenキャピタル・マネジメントは"誰もが安心して暮らせるsustainableな社会の実現"を経営理念とするベンチャー企業。

設立は2019年7月で、現在の資本準備金は4億500万円。(2021年2月現在)

CEOは岡野大氏、ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントを経て、2019年7月株式会社sustenキャピタル・マネジメントを創業された方です。そのほかにも、金融業界で確かな実績を積んできた経営者を揃えています。

正直現状では、経営者について外部から判断するのは非常に難しいので、弊サイトが得意とする取材などを今後と行える機会があればと思っております。

リスク②:入金・出金手数料が発生する

SUSTENの手数料にも注意しましょう。

まず、入金手数料が送金元の金融機関によって異なった金額発生します。

また、出金手数料としては440円(税込)が発生します。

ちなみに、SUSTENにおいてこれ以外の手数料は発生しません。

5. SUSTENをオススメできる人は?

ここまで、SUSTENの利用するメリットとデメリットについて解説しました。

結局、どのような方にSUSTENがおすすめできるのでしょうか?

ズバリ、下記のような方にオススメです!

おすすめな人
  • 低コストで投資をお任せしたい人
  • インデックス投資と併用してリターンを最大化させたい人

まず、最大のメリットは、成功報酬型なので比較的低コストで投資をお任せできることでしょう。

ですので、これから投資をしたいんだけど、どう始めたらいいかわかならない?でもあまり手数料で損はしたくないしなぁという方にSUSTENは適しています

また、すでにつみたてNISAや他のロボアドバイザー等を利用している方にもオススメできる可能性があります。

SUSTENの景気独立型のポートフォリオとあなたのインデックス 投資を併用させることで、長期でリターンを最大化させられる可能性があります。

6. SUSTENの口コミ・評判は?

ここでは、SUSTENを実際に利用しているユーザーの意見を集めました。

良い口コミ

懸念点を指摘する口コミ

7. SUSTENのキャンペーン・口座開設方法・始め方

それでは最後に、SUSTENのキャンペーン・口座開設方法・始め方について解説していきます。

キャンペーン情報

現在キャンペーンはありません。

口座開設方法

手続きの流れは以下の5STEPで進めていきます。

5STEP
  • 運用プランを診断
  • アカウントの作成
  • 口座の選択及び各種個人情報の入力
  • 本人確認書類のアップロード
  • 出金口座の入力

スマホで5分以内に完了するので、とっても簡単ですよ。

では、順に見ていきましょう。

STEP.1
運用プランを診断
まずは公式サイトにアクセスし「まずは無料診断」をタップ。
簡単な質問に答えるだけで、診断結果が出るので確認しましょう!
 
STEP.2
アカウントの作成
診断が終わったら、そのままアカウントの作成を行います。
メールアドレスとパスワードを設定しましょう。
 
STEP.3
口座の選択及び各種個人情報の入力
続いて、口座を選択します。
続いて、個人情報の入力です。住所などを入力していきます。
 
STEP.4
本人確認書類のアップロード
個人情報を入力できたら、本人確認種類のアップロードです。
基本的には、マイナンバーカードがもっと楽ですが、それ以外の方法も選択できます。
 
STEP.5
出金口座の入力
最後に出金口座を入力します。
この後、オンライン書面を確認して口座開設は完了です。
審査が完了したら、家にはがきが届き、そこに記載されてあるナンバーを公式サイトで入力すれば完了です。
 

始め方

始め方は非常に簡単です。

公式サイトから「入金へ」をタップして指定の口座に振り込むだけです。※振込手数料は自己負担

まとめ:従来のロボアドより低コストで投資をお任せできる可能性が高い!

SUSTENについて解説してきました。

SUSTENは、株式会社sustenキャピタル・マネジメントが運営する"おまかせ投資"のサービス。

最大の特徴は、手数料体系にあり、完全成果報酬型を採用しているために低コストでの運用が実現できる可能性が高いです。

そんなSUSTENのメリットは、以下の4つに集約されます。

メリット一覧
  • 投資の全てをお任せすることができる
  • 従来型のロボアドバイザーより低コストである
  • インデックス投資と併用でリターンを最大化させられる可能性がある
  • 自動で積立投資ができる

一方、利用するリスク・デメリットとしては以下の2つ。

リスク一覧
  • リスク①:成功報酬型なので経営が心配
  • リスク②:入金・出金手数料が発生する

以上からSUSTENは、これから投資をしたいんだけど、どう始めたらいいかわかならない?でもあまり手数料で損はしたくないしなぁという方に適しています

加えて、インデックス投資とも共存できることから、すでにロボアドバイザーで投資を行っている方や、つみたてNISAを利用している方にもおすすめできる可能性があります

この記事を参考に、ぜひご自身の資産形成にSUSTENを取り入れるかを検討してみてください。

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