THEO(テオ)の運用実績を公開!ロボアドは実績で選ぶべき?【2019年10月更新】

THEOの運用実績について気になっていますね?

前提として、過去の運用実績はロボアドバイザーを選ぶ上でそれほど重要ではありません。というのも、将来の相場状況は誰にも予測できないからです。

しかしながら、実績が高いロボアドバイザーの方が安心できるのも事実。

ここではTHEOの運用実績について解説。また、当サイトもTHEOに投資を行っていますので、その運用実績も公開。この記事を読めば、THEOの実績に関する情報は全てそろいます。

ぜひ参考にしてください。

“キャンペーンを使ってTHEOを1番お得に始める方法!”

公式サイトではTHEO積立を利用すると現金が最大5,000円もらえるキャンペーンを実施中です!

公式サイトをチェックする方はこちらからどうぞ↓

1.THEOとは?

THEO。投資はロボが。人生はあなたが。毎日を忙しく過ごす人の預金に代わる新しい選択肢に。

THEOは、お金のデザイン(株)が提供する投資一任型のロボアドバイザー。

簡単な質問に答え、THEOにお金を預ければ、あとは自動で投資ほったらかしでOKです。

投資の勉強をしなくても、テクノロジーの力を借りて、まるでプロのような投資ができます。

手数料は預けている資産の1%(最大35%オフの手数料割引もあり)と分かりやすく、1万円から投資を始められるのが魅力です。

THEOの公式サイトは画像をクリック↓
THEO

2.THEO公式サイトの運用実績

ロボアドバイザーの運用実績

THEOの運用実績を公開します。

結論から言いますと、2017年THEOの運用実績は良好、2018年は少々苦戦と言ったところです

THEOの運用実績は多くのブロガーやサイト、ツイッター等で公開されていますが、THEOの投資アルゴリズムには231パターンあり、アルゴリズムによって運用成績が大きく変わってきます。なので、個人の運用成績は全く当てになりません。

一番正しい情報は公式サイトの情報です。

ロボアドバイザーは過去の運用実績を公開することが義務づけられているので、231パターン全ての運用実績が公式で公開されています。

ここでは、(株)お金のデザインが公開しているTHEOの運用実績をまとめました。

2-1.平均運用実績公開

THEOには231の運用パターンがあります。

THEOはニューヨークの証券取引所に上場されている投資信託で運用を行うので、円建てとドル建ての2パターンの見方があります。今回は円建ての運用実績となります。円建てとは、『日本円で〇〇円利益が出た』という見方です。

公式サイトに掲載されているデータのうち、2017年度のものをまとめると以下のようになります。

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

2017年の運用実績は約6.2%となっています。派手な数字ではありませんが、定期預金に預けておくよりはるかに良い運用実績です。

2018年も見てみましょう!

2018年2月、アメリカの利上げによる影響で世界市場は大きく下落しました。そのため、THEOの運用実績も影響を受けています。

しかし、後々「3-2. THEOの運用実績から見えるポイント」でもご紹介しますが、今回のような短期的な損失はあまり問題にはなりません。大事なのは、長期的な目線で投資を行うことです。

実際に4月から9月までの運用実績を見ているとプラスとなっているので、一次的な下落だったと分かります。

<引用元一覧>

THEOの運用実績(お金のデザイン公式サイト)

2-2.一番運用実績の良かった運用コースは?

THEOの231パターンの運用コースのうち、最も2017年の運用実績が良かったのは「グロース81%・インカム17%・インフレヘッジ2%」のコースです。

具体的な運用実績は以下のようになります。

2017年1月〜12月末までの運用実績は、約12.9%。運用実績の高さで選ぶならオススメの運用コースです。

しかし、運用実績が良い分リスクも高くなります。景気が上向きの場合は大きな利益を望めますが、景気が落ち込んだときは損失が大きくなる可能性があります。

3.当サイトのTHEO運用実績

当サイトもTHEOに投資を行っています。

3-1.運用実績の推移【2019年10月更新】

以下は当サイト管理人の運用実績になります。

下記は円建てでの運用実績です。

THEOの運用を開始したのは2017年11月中旬。

10万円で投資を開始し、毎月1万円の積立投資を行っています

現在、4.38%の利益となっています。

2018年前半は米国の長期金利上昇、2018年後半は米中貿易戦争などが挙げられます。そのため、THEOの運用実績も影響を受けました。

しかし、現在はご覧通り回復傾向にあります。

今後も毎月運用実績を更新していきます。

3-2. THEOの運用実績から見えるポイント

当サイトではTHEOを利用し、将来的に大きな資産形成ができると確信しています。

なぜ利益を上げられているかを次の3つのポイントに絞り解説します。

利益を上げるポイント

  • ポイント1:積立投資の重要性
  • ポイント2:分散投資の重要性
  • ポイント3:長期投資の重要性

順に見ていきましょう。

ポイント1:積立投資の重要性

THEOではニューヨークの証券取引所に上場されている投資信託(海外ETF)で投資を行うため、為替相場の影響を受けます。円建てとドル建てで利益が違うのは、為替相場の影響です。

次のグラフは、2017年12月における為替相場(円とドル)の推移になります。

(引用:ロイター

このように、12月という短期間でも為替相場は変動し続けます。また、為替相場を予測することはプロの投資家でも至難の技と言われています。

そのため、当サイトでは定期的に一定額を投資していく「積立投資」を実践してます。

積立投資とは、毎月定額の投資金をコツコツと積立ていく投資方法。

積立投資では定期購入を行うので、為替相場に左右されない投資を実現できるのです。

ポイント2:分散投資の重要性

THEOでは世界中の株式だけでなく、金や債券も含めて「分散投資」をすることで、安定化な投資を実現しています。

例えば、A銘柄の価格が下落しても、BやC銘柄でA銘柄以上の利益が出ていたら、総合的に利益はプラスとなります。

上記は当サイトの保有銘柄の一部と金額ですが、ご覧の通りさまざまな銘柄に分散投資を行っていることが分かります。

ポイント3:長期投資の重要性

投資は長期で行えば行うほど、損失する可能性を減らせます。

(引用:平成27事務年度金融レポートP52

上記は、金融庁が作成した長期投資の実用性を証明する資料です。

資料を見てみると、5年と言う短期保有では損失を出した人もいましたが、20年の長期保有をしていた人の中に損失を出した人はほぼいなかったと分かります。

長期的な目線で市場を見つめると、短期的な損失はあまり気にする必要がないのです。

THEOについてもっと知りたいという方は、『THEO[テオ]に投資してわかったメリットと3つの注意点』の記事でより詳しく説明していますので、ご覧ください。

4.ロボアドは過去の運用実績で選ぶべき?

やはり、もっとも気になるのは運用実績ではないでしょうか?

しかし、冒頭でも述べたように過去の実績は重要ではありません

ロボアドバイザーで着実に利益を出すためには、長期・分散・積立投資が大前提です。

もし実績だけで判断してしまうと、ちょっと相場が下り坂になったときに「他のロボアドバイザーにしとけばもっと利益が出たのに!」と、何度も目移りしてしまいます。

なので、過去の実績はあくまで参考程度に考えるようにしましょう。

THEOに投資を行う際は、最低でも10年以上のスパンで気長に構えるのが成功の秘訣です

では、THEOは本当にオススメできるのかと気になるかもしれませんが、実際とてもオススメです。

その理由を3つの特徴でご紹介します。

  1. THEOのアルゴリズムはWノーベル賞の理論
  2. THEO Color Palettetで手数料が最大35%オフ
  3. THEO Tax Optimizerで税金の最適化ができる

特徴1:THEOのアルゴリズムはWノーベル賞の理論

加えて、THEOの投資アルゴリズムは下記2つのノーベル賞を受賞した学者が提唱した理論をもとに開発されています。

  • 1990年に「資産形成の安全性を高めるための一般理論形成」でノーベル経済学賞を受賞した、ハリー・マーコウィッツ氏が提唱した「現代ポートフォリオ理論
  • 2013年に「資産価格の実証分析に関する功績」でノーベル経済学賞を受賞した、ユージン・ファーマ氏らが提唱した「ファーマ-フレンチの3ファクターモデル

「現代ポートフォリオ理論」を採用しているロボアドバイザーは多いですが、「ファーマ-フレンチの3ファクターモデル」を採用しているのはTHEOだけ

また、THEOは実際の機関投資家も使っていますので、プロからのお墨付きもあります。

特徴2:THEO Color Palettetで手数料が最大35%オフ

THEOでは、一定の期間内に「毎月積立投資をしていること」「出金をしていないこと」の2つを条件に、投資金額に応じて運用手数料が最大で35%OFFになります。

割引と期間内の平均投資金額(積立分を含む)の関係は下記の通り。

投資金額と割引の関係
カラー(割引ランク)手数料平均投資金額(積立分を含む)
ホワイト1.00%基準なし
ブルー0.90%(10%OFF)1万円〜50万円未満
グリーン0.80%(20%OFF)50万円〜100万円未満
イエロー0.70%(30%OFF)100万円〜1,000万円未満
レッド

0.65%(35%OFF)

1,000万円以上

投資金額を増やせば増やすほど、THEOでの運用がお得になります!

詳しい条件はこちら「THEO(テオ)の手数料は高いの?いつ支払われるの?タイミングまで解説!」の記事を参考にしてください。

特徴3:THEO Tax Optimizerで税金の最適化ができる

THEOは、独自の「THEO Tax Optimizer(テオ タックス オプティマイザー)」という機能があります。

簡単に説明すると本来は必要だった税負担を自動的に軽減してくれる機能。これはTHEOが2000円以上の軽減効果があると判断した場合のみ行われます。

ITmediaのTHEOに対する取材記事によると「スチュワートボックス氏は、2018年についてシミュレーションしたところ、預かり資産に対して平均で0.4%の効果があったと話す。」とありますので、うまく税金の最適化が行われれば利用手数料が0.6%程度にまで下がることもあります。

まとめ

THEOの実績について解説しました。

一次的な下落はあるかもしれませんが、10,20年という長い期間で見たときは、ほんのわずかな期間にすぎません。

THEOを利用する際、長期・分散・積立投資を徹底すれば銀行に預金するより高い利回りで運用することは十分に可能です。

ノーベル賞を受賞した理論をもとにアルゴリズムが組まれており、豊富な手数料割引もあるので将来に期待が持てます。

THEOをぜひ、あなたの将来に資産形成に役立てはいかがでしょうか?

THEOについて、もっと詳しく知りたいという方は、『THEO[テオ]に投資してわかったメリットと3つの注意点』の記事を参考にしてください。知りたい情報がすべて手に入ります。
  

マネとも公式SNSもやっています

コメント

  1. ぺけ より:

    ロボアドは今年に入ってからの円高で苦戦していますがwealthnabīは何とかプラスを維持してます。
    反対にtheoはリスク許容度が低く設定しているにも関わらず、2018年1度もプラスになる事は無く-2%以上と他の全ての利益を食ってる状態です。
    もう少し様子見ようかと検討していましたが、theo撤収することにしました。

 

コメントやご質問はこちらからどうぞ!

*