【2018年7月更新】ウェルスナビの運用実績を公開!ウェルスナビが選ばれる本当の理由とは?

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ウェルスナビの運用実績について気になっていますね。

結論から言いますと、ウェルスナビの運用実績はロボアドバイザーで一番良いです。過去の運用実績で選ぶならウェルスナビで間違いないでしょう。

しかし、運用実績はロボアドバイザーを選ぶ上でそれほど重要ではありません。というのも将来の相場状況は誰にも予想できないからです。

ロボアドバイザーを選ぶ際は過去の運用実績に加えて、使いやすさの面も考慮に入れ選ぶことをおすすめします。使いやすいロボアドバイザーを選んだ方が後々失敗しません。

今回は、ウェルスナビの運用実績について徹底解説。当サイトもウェルスナビを利用していますので、その運用実績も公開。

この記事を読めば、ウェルスナビの実績だけでなく、ウェルスナビが選ばれる本当の理由もわかりますので、ぜひ参考にしてください。

1. ウェルスナビとは?

ウェルスナビ は一番人気のロボアドバイザー。

高い運用実績とストレスフリーで使える機能が魅力です

簡単な質問に答えることで、ウェルスナビがあなたに最適な投資方法を提案。その後、口座に入金すると自動で投資銘柄を買い付け。その後の投資のメンテナンスまで代行してくれます。

ウェルスナビを利用すれば、ほったらかしで投資を行うことができます

ウェルスナビの公式サイトは下の画像をクリック↓

2. 当サイトの運用実績

ロボアドバイザーの運用実績

当サイトではウェルスナビを利用しています。

2-1. 運用実績の推移

以下は当サイト管理人の運用実績になります。【2018年7月11日】

ウェルスナビの利用を開始したのは2017年11月上旬。

上は円建てでの運用実績。下はドル建てでの運用実績です。

10万円から投資を開始して、月に1万円ずつ積立投資を行なっています。

円建てでの推移を見てみると

  • 2017年11月末で1.29%の利益。
  • 2017年12月末では2.91%の利益
  • 2018年1月末では3.13%の利益
  • 2018年2月末では-0.06%の利益
  • 2018年3月末では-3.96%の利益
  • 2018年4月末では0.01%の利益
  • 2018年5月末では0.01%の利益
  • 2018年6月末では-0.01%の利益
  • 2018年7月11日付では1.68%の利益

となっています

2018年2月、アメリカの利上げによる影響で世界市場は大きく下落しました。そのためウェルスナビの運用実績も影響を受けています。

しかしながら、後々「5. ウェルスナビの運用実績を上げる方法」でもご紹介しますが、今回のような短期的な損失はあまり問題にはなりません。大事なのは長期的な目線で投資を行うことです。

加えて現在は、ほとぼりも冷め経済は回復傾向にあります。

ちなみにドル建てでは2.06%と好調です。

実際ェルスナビはドル建てで利益が出ていたら問題ありません。詳しくはこちら「ウェルスナビの運用実績は円建て・ドル建てどちらで見ればいいの?」の記事を参考にしてくださいね。

2-2. 一般投資家の運用実績

Twitterでウェルスナビの実績を調べてみても、利益が出たという口コミが多いです。

3. ウェルスナビ公式サイトの運用実績

ウェルスナビ公式サイトでは、運用実績が公開されています。

ウェルスナビの運用実績は多くのブロガーやサイト、ツイッター等で公開されていますが、最も正しい情報は公式サイトで公開されている運用実績になります。

下記は2018年1月に公開された、2016年1月19日~2018年5月31日までの運用実績です。(円建て)

(引用:ウェルスナビ公式)

ウェルスナビにはリスク許容度1〜5までの5運用コースあり、コースによって運用成績が大きく変わってきます。

上記の数値をグラフ化すると以下のようになります。

(引用:ウェルスナビ公式)

3-1. 2017年度の平均運用実績

ここからは、公式サイトが公開しているウェルスナビの運用実績を2017年に限定し、よりわかりやすくまとめました。

ウェルスナビには5パターンの運用コースがあります。

公式サイトに掲載されている全てのコースの運用実績を期間ごとに平均すると次のようになります。

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

2017年度の平均運用実績は約10.6%です。これはプライベートバンクに預けている場合の運用実績と変わらないほどの高い運用実績です。

3-2. 一番運用実績の良い運用コースは?

一番運用実績が良いのはリスク許容度5の運用実績です。

具体的な運用実績は以下のようになります。

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

2017年1月から12月末までの運用実績は約16.2%。この運用実績は他のロボアドバイザーと比べて最も高い運用実績です。

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

上記は人気のロボアドバイザーの運用実績で最も成績が良い運用コースを比較したものです。

このように運用実績が一番良いのはウェルスナビです。

<引用元一覧>

WealthNaviの運用実績(ウェルスナビ公式サイト)

THEOの運用実績(お金のデザイン公式サイト)

楽ラップの運用実績(楽ラップ公式サイト)

結論:運用実績で選ぶならウェルスナビ

過去の運用実績でロボアドアドバイザーを選ぶならウェルスナビです。

なぜなら、2017年度においてリスク許容度5で運用したウェルスナビより高い運用実績のロボアドバイザーはなく、平均運用実績も約10.6%と高水準だからです。

しかし、リターンを高くすればリスクも高くなります。景気が上向きの場合は2017年のように大きな利益を望めますが、景気が落ち込んだ時は逆の損失が大きくなる可能性があるので注意が必要です。

ウェルスナビの公式サイトは下の画像をクリック↓

4. ウェルスナビの運用実績はなぜ良いのか?

なぜウェルスナビはこれほどにまで運用実績を伸ばすことに成功しているのでしょうか?

それには次3つの秘訣があるからです。

  1. 分散投資を行っている
  2. 世界に投資を行なっている
  3. ノーベル経済学賞の投資理論を採用

順に見ていきましょう。

4-1. 分散投資を行っている

ウェルスナビでは、世界中の株式だけでなく金や債券も含めて「分散投資」をすることで、安定化な投資を実現しています。

具体的には以下の銘柄に分散投資を行います。いずれも米国に上場されている全ての投資信託(海外ETF)銘柄の中から、客観的な基 準により「最も最適」と選定された銘柄です。

分散投資最大のメリットはリスクを抑えた運用ができることです。

例えば、A銘柄の価格が下落しても、BやC銘柄で、A銘柄以上の利益が出ていたら、総合的に利益はプラスとなります。

良い投資銘柄に分散投資を行なっているので、高い確率で運用実績を伸ばせるでしょう。

4-2. 世界に投資を行なっている

投資初心者だと世界に投資するのは怖いと思ってしまいますよね?

しかし、日本にだけ投資をするのはおすすめできません。世界に投資をすべきです。

国の経済力を表す計算式は「人口×生産性」です。生産性は技術革新で向上するでしょう。しかし、日本はこれから人口が減少していきます。結果、国の経済力は滞ると考えれるので、日本にだけ投資するのははおすすめできません。

しかし、世界なら人口も増え続け、技術も発展し生産性も上がります。そのため、世界を1つの国と捉え世界中に分散投資した方が利益を上げれる可能性が高いのです。

事実、世界経済は平均で年間3%以上成長しています。

ウェルスナビでは、世界中の株式だけでなく金や債券も含めて世界に投資を行うので高い確率で運用実績を伸ばせるでしょう。

4-3. ノーベル経済学賞の投資理論を採用

ウェルスナビは1990 年にノー ベル経済学賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏が礎を築いた現代ポートフォリオ理論を採用しています。

現代ポートフォリオ理論とは、資産をどのように配分したら良いのかを平均分散法と言われる計算式で導き出す理論です。

ノー ベル賞を受賞した投資理論なので信頼できます。 

5. ウェルスナビの運用実績を上げる方法

さて、これからウェルスナビを始めようと思っている方もいるかもしれませんね。

そんな方のために、運用実績をあげる上で実践すべき2つの投資方法をご紹介。

それは「長期投資」と「積立投資」です。

順に見ていきましょう!

5-1. 長期投資を行う

ウェルスナビで着実に運用実績を伸ばしたいのなら長期投資を行うべきでしょう。

長期投資の期間は一般的に10年以上と考えられています。

10年は長すぎると思うかもしれませんが、投資理論的には保有する期間を長くすれば長くするほど、最初の時点より価格が上がっている可能性が高くなるのです。

上記はウェルスナビ公式サイトで公開されている「1992年1月に100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合」のシミュレーション結果です。

近年ではギリシャ危機やリーマンショックなどの金融危機もありましたが、影響は一時的なもので、いづれ元の水準に回復しています。

5-2. 積立投資を行う

ウェルスナビではニューヨークの証券取引所に上場されている投資信託(海外ETF)で投資を行うため、為替相場の影響を受けます。結果、以下のように円建てとドル建てで利益が変わってきます。

また、次のグラフは2017年12月における為替相場(円とドル)の推移になります。

(引用:ロイター

このように、12月という短期間でも為替相場は変動し続けます。また、為替相場を予測することはプロの投資家でも至難の技と言われています。

この為替相場の影響を最小限にするために、「積立投資」を実践することをおすすめします。

積立投資とは、毎月定額の投資金をコツコツと積立ていく投資方法。

積立投資では定期購入を行うので、為替相場に左右されない投資を実現できるのです。

ウェルスナビと積立投資についてのより詳細な情報が知りたい方はこちら「ウェルスナビで積立はすべき?積立金額はいくらがいいの?徹底解説!」の記事も参考にして下さい。

6. ロボアドバイザーは過去の運用実績で選ぶべきか?

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

上記は公式サイトが掲載している運用実績のうち、最も成績が良い運用コースを比較したものです。

ロボアドバイザーを選ぶ際は、過去の運用実績で選んでしまいがちになりますよね?

このようにウェルスナビの運用実績は良好です

しかし、ロボアドバイザーは過去の運用実績だけで選んではいけません

しかし、将来の相場は誰にも予測できません。この成績はあくまで目安程度と捉えましょう。

<引用元一覧>

WealthNaviの運用実績(ウェルスナビ公式サイト)

THEOの運用実績(お金のデザイン公式サイト)

楽ラップの運用実績(楽ラップ公式サイト)

過去の運用実績で選ぶならウェルスナビだが・・・

過去の運用実績でロボアドアドバイザーを選ぶならウェルスナビでしょう。

しかし、冒頭でも述べたように過去の実績は重要ではありません。

ロボアドバイザーで利益を出すためには、長期・分散・積立投資が前提です。

もし、実績だけで判断してしまうと、ちょっと相場が下り坂になったときに「他のロボアドバイザーにしとけば・・・」と、なんども目移りしてしまいます。

現在は相場全体が良いので、一面的な傾向しか見ることができません。現在は、ウェルスナビや楽ラップが好成績となっていますが、10年後も同じかは誰にもわかりません。

なので、実績はあくまで参考程度に考えるようにしましょう。それよりも大切なのは、使いやすさや手数料を総合的に比較することです。

ロボアドバイザーは、総合的に比較しよう!

ここでは、今回紹介したロボアドバイザーの比較表を作りました。

詳しくは、『ロボアドバイザーを比較してわかった1番のおすすめはこれだ!』の記事で解説していますが、ウェルスナビは手数料の安さ(DeTAX適応時)や使いやすさも優れています

なので、結局はウェルスナビが1番おすすめできるのですが、「実績が良いからおすすめしているわけではない!」ということを覚えておいてください。

まとめ:ウェルスナビの運用実績は良く、将来にも期待できる!

ウェルスナビの運用実績について解説しました。

私は、ウェルスナビの運用実績に大変満足しています。将来が楽しみです!

ロボアドバイザーは、中長期的にコツコツと実績を伸ばしていけるのがポイント。

ぜひ、あなたの将来の為にウェルスナビを吟味してみて下さいね。

 

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