証券会社

評判の三井物産オルタナ(ALTERNA)に投資してみた利回りをブログで口コミします!

オルタナは三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社が運営するデジタル証券(資産運用会社)です。

超大手商社三井物産の子会社が運営するサービスなので、安心感があると評判です。

オルタナの結論

  • 不動産やインフラ関連に投資して、景気に左右されにくい安定的なリターンを期待できる
  • 10万円から投資ができ、案件ごとの想定利回りは配当金のみで年利3〜4%程度
  • 売却益も狙える可能性がある
  • 運用会社の努力で投資した瞬間に儲かる場合がある
    ※過去全案件にて含み益発生
  • 確定申告が必要ない

この記事では、

  • 実際に投資した実績
  • 他の投資方法と比較したオルタナの特徴
  • オルタナで投資するメリット・デメリット
  • どんな人にオススメなのか?

と順を追って丁寧にわかりやすく解説します。ぜひ参考にしてください。

当記事作成にあたって

当サイトではオルタナの第1弾案件(2023年6月〜)から投資実際に投資をしています。そのため、当記事では最古参ユーザーの実績及び経験談を閲覧することができます。

また、運営会社である三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社に直接取材を行い詳細事項をヒアリングした上で提供されています。

マネとも!管理人
当記事ではなぜ私がオルタナで投資をしているのかの理由も解説しているので参考にしてください。

オルタナ最新情報

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1. オルタナ(ALTERNA)とは?

オルタナは三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社が運営するデジタル証券です。

三井物産グループが得意とする

  • 不動産
  • インフラ関連(例:船舶、航空機)
  • 再生可能エネルギー
  • デジタルインフラ(例:データセンター)

などの実物資産は、景気に左右されにくい安定的な運用が可能なことからオルタナティブ資産とも言われます。

これらオルタナティブ資産に投資して、景気に左右されにくい安定的なリターンを期待できるのが最大の特徴です。

<オルタナ(ALTERNA)の概要>

運営会社三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者: 関東財務局長(金商)第3277号
サービス開始2023/6
想定利回り年率3〜4%程度
手数料振込手数料は投資家負担
投資可能額10万円から

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2. オルタナの運営会社は大丈夫?怪しい?

オルタナでは、案件の組成の大凡をオルタナの運営会社である三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社が行うため、運営企業が信頼できるかが重要です。

なぜなら、運営会社が破産した場合、資産が毀損する可能性があるからです。

三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社は、株式の53%を三井物産株式会社が保有しており、実質的には三井物産株式会社の子会社です。そのため、役員に三井物産株式会社出身者が多く参加しています。

三井物産株式会社は日本が誇る超大手商社ですので、経営状況等は良好で安心感があります。

<三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社の概要>

住所〒103-0012
東京都中央区日本橋堀留町1-9-8 人形町PREX 4階
代表取締役社長上野 貴司
代表社以外の取締役丸野 宏之
仲井 隆 (三井物産株式会社 金融事業部長)
冲中 秀仁 (三井物産株式会社 不動産アセットマネジメント室長)
菅原 理 (三井物産株式会社 アセットマネジメント事業室⻑)
松本 勇気 (株式会社LayerX 代表取締役CTO)
藤川 太郎 (SMBC日興証券株式会社 不動産・インフラストラクチャー・グループ グループヘッド)
松本 明 (三井住友信託銀行株式会社 執行役員 本店営業第二部⻑)
松岡 憲一郎(三井物産株式会社)
資本金30億円(2023年5月10日時点)
※資本準備金含む
事業内容デジタル技術を活用した、不動産・インフラを中心とする実物資産のアセットマネジメント事業

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3.【2024年2月更新】元本割れはない?私のオルタナの利回りを公開!

私はオルタナで実際に投資しており、下記が現在の運用状況です。

具体的には下記案件に投資しています。

投資中の案件利回り運用期間私の投資金額
評価損益
分配金利回り
三井物産のデジタル証券〜日本橋・人形町〜+1,395円3%(現在+1,079円)約4年11ヶ月100,000円
三井物産のデジタル証券〜横浜〜+2,075円3.5%約4年11ヶ月100,000円
三井物産のデジタル証券〜日本橋〜+4,008円3.4%約5年1ヶ月100,000円
合計+7,478円+1,079円-300,000円

現在のトータルリターンは評価損益と累計分配金で+8,557円(+2.85%)です。

マネとも!管理人

個人的に、オルタナのテナントの入居率が一目でわかる定期レポートが丁寧で好みなので、レジデンス案件を中心に投資しています。

<補足>オルタナの評価損益とは?

分配金は馴染みがありますが、オルタナにおける評価損益って何と気になる方がいらっしゃると思います。

評価損益はキャピタルゲイン(売却益)とは意味合いは似ていますが、少し違います。

まず前提として、不動産には上場株式のような時価は存在せず、キャピタルゲイン(売却益)は物件の売買が成立するまでは分かりません

しかし、不動産の時価に相当するものとして、不動産鑑定士(国家資格)という不動産価格のエキスパートが算出した「不動産鑑定評価額」があります。

そして、オルタナの特徴を表した下記画像をご覧ください。

上記は私が投資したオルタナの初回案件です。

運用期間は2023年6月23日開始ですが、初回受け渡しは2023年6月26日でした。

運用開始数日で評価損益に利益が発生しています。

これは、オルタナは企業努力として、鑑定評価額よりも低い金額で不動産を取得しているため初日から「含み益」が生じています。

マネとも!管理人
不動産鑑定評価額の通りに物件が売れるかどうかは、運用が終了しないと分かりませんが、評価損益という形で初日から成功体験を積める点はオルタナ独自の強みと言えます。

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4. 他の投資手法と比較して分かるオルタナ(デジタル証券)の特徴

オルタナはデジタル証券です。

  • 投資対象が不動産の不動産投資型クラウドファンディング
  • 一般的な投資(株式投資や投資信託、REITなど)

とどう違うのか気になると思います。

オルタナ不動産投資クラファン
一般的な投資
投資対象単一または少数の物件単一の物件複数の資産
元本の変動ありなしあり
値動きの大きさなし
確定申告不要必要不要
売却可否
年に2回売却可能
×
売却不可

いつでも可能
投資金額10万円〜1万円〜100円〜

オルタナと一般的な投資(株式投資や投資信託、REITなど)の違い

オルタナが一般的な投資(株式投資や投資信託、REITなど)と大きく違う点は下記にあります。

  • 相場に影響されにくい安定した収益

一般的な投資では、ある程度の値動きの大きさ(リスク)を投資家が許容し、それに応じた期待リターンを享受できます。

しかし、値動きが大きいほど、利益を得られる可能性も高まりますが、損失する可能性も高まります。

一方で、オルタナの投資対象はインフラや不動産など値動きが比較的緩やかな安定資産(オルナタティブ資産)です。

そのため、株式投資等と比較して、安定的なリターンを期待できます。

上場株式のインデックスやJ-REITと比較して、我々が扱っている商品の価値を決める不動産鑑定評価の指数変動はより緩やかな傾向があります。

このような緩やかな価格変動は、価格変動に対して恐怖心を持つ人々にとってポジティブな要素と考えています。

(引用:マネとも独自取材)

オルタナと不動産投資クラウドファンディングの違い

一般的な不動産投資クラウドファンディングとは商品特性が似ていますが、下記の違いがあります。

  • 配当益のみを表示している
  • 年に数回売れるので流動性がある
  • 源泉徴収ありを選択した場合、確定申告不要

オルタナでは、将来の想定利回りには配当益のみを使用しています。これにはあくまで安定的な資産運用の手段として活用してほしいという意図があります。

不動産クラウドファンディングでは比較的短期の商品が多く、配当だけでなくキャピタルゲインも見込んでいます。しかし、不動産運用のプロから見ても、将来の不動産売却価格を正確に予測することは難しいと言わざるを得ません。

この点を我々は危惧しており、売却益も含めた表面的な利回りでなく、配当益のみを表記しています。また運用する商品も5年など長期のものが多いです、これには長く安定的なリターンを獲得していただきたいという意図があります。

(引用:マネとも独自取材)

年に数回売ることができるので、ある程度はご自身のタイミングで売却することができます。

また、源泉徴収ありの特定口座を開設していたら、確定申告が不要です。

オルタナの場合は「受益証券発行信託」というクラウドファンディングとは異なるスキームでファンドを組成しており、分離課税制度を適用することができます。商品にもよりますが、基本的に源泉徴収の税率は20.315%ですし、お客様自身で確定申告することで他の上場株式等の譲渡損失と損益通算も可能です。

(引用:マネとも独自取材)

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5. オルタナで投資するメリットとは?

私がオルタナをおすすめするのは、以下のメリットがあるからです。

メリット一覧

  1. 相場の状況に左右されず、安定した収益(分配金)を得ることができる
  2. 運用レポートが丁寧で安心できる
  3. 売却益も狙える可能性がある
  4. 10万円から一般的には投資できない不動産に投資できる
  5. 年に2回売却できる
  6. 確定申告が必要ない

順番にご説明していきます。

(1)相場の状況に左右されず、安定した収益(分配金)を得ることができる

オルタナでは、不動産投資を行うことのできる案件ごとに、想定運用利回りと運用期間が決められています。

あらかじめ将来の収益が予定されているので、相場の状況に左右されず、安定した収益を得ることができます。

例えば、想定利回りが3.0%、運用期間が12ヶ月のファンドに100万円を投資した場合、12ヶ月後には103万円となります。

このように、デジタル証券は将来のリターンがあらかじめ決まっているのが最大の特徴です。

マネとも!管理人
相場の良し悪しに一喜一憂することはありません。案件に投資を行えば、後はほったらかしにしていればOKです。

(2)運用レポートが丁寧で安心できる

個人的に一番の押しポイントだと思っている点はオルタナの運用レポートです。

下記のようにテナントの稼働状況を丁寧に数値でレポートにまとめてくれています。

これにより、投資した案件がしっかり稼働していることを定期的に確認することができ安心できます。

マネとも!管理人

オルタナの配当原資は配当益がメインです。レポートを出してくれると配当状況をリアルに把握でき助かります。

このため、私はオルタナのレジデンス案件が好みで、メインにチェックしながら投資しています。

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(3)売却益も狙える可能性がある

オルタナで投資した案件の基準価額は不動産鑑定評価額で決定され、この価格は定期的に変動します。

この査定価格をもとに、案件の運用終了の際、高値で売れれば、売却益(キャピタルゲイン)を獲得することもできます。

マネとも!管理人
株式投資に例えるとわかりやすいですね。配当金に加えて、値上がり益も得られるイメージ。

(4)10万円から一般的には投資できない不動産に投資できる

オルタナは10万円から一般的な投資家が投資できない、三井物産グループが得意とする

  • 不動産
  • インフラ関連(例:船舶、航空機)
  • 再生可能エネルギー
  • デジタルインフラ(例:データセンター)

などの実物資産に投資できるのが特徴です。

これらのオルタナティブ資産は安定的な利回りを期待できるものの、三井物産のような大きな機関投資家でないとなかなか投資できませんでした。

マネとも!管理人
オルタナなら少額から一般の投資家の手が届かなかった物件に投資できるんですね。

(5)年に2回売却できる

オルタナで投資している資産は年に2回売却ができるのが魅力です。

不動産投資クラウドファンディングではそもそも投資中の資産の売却が不可であったり、現物不動産投資では買い手が見つからないと物件を売ることができません。

マネとも!管理人
オルタナの案件は4、5年単位と比較的長期運用が前提です。運用中に不動産鑑定評価が高まり、今のうちに売っておいた方がいい!と感じたら売れるのは良いですね。

(5)確定申告が必要ない

オルタナでは、源泉徴収ありの特定口座を選択した場合、分配金や売却益に対して20.315%が自動的に源泉徴収されます。

そのため、確定申告が不要です。

マネとも!管理人
申告分離課税の対象なので、上場株式等の損失とオルタナの利益を損益通算させることもできます。(別途確定申告が必要)

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6. オルタナで投資するなら知っておくべき注意点(デメリット)

また下記の注意点もあります。

  1. 元本割れの可能性がある
  2. 入金・出金手数料がかかる

しっかり確認しておきましょう!

注意点1:元本割れの可能性がある

投資である以上は、元本割れする可能性があります。

元本割れはどのような状況で発生する?

オルタナによる元本割れは、大きく以下2パターンが多いです。

  • 運用会社が運用する物件の売却価格が取得価格以下になった場合
  • 賃借人が減り、建物の賃料収入が減った場合

どのように対策をすればいい?

  • 物件がしっかり安定的に賃料収入と得られるか?
  • 価値が下がりにくいか?

をオルタナ公式が公開している案件情報を元に精査しましょう。

入居者が継続的に住みたいと思うような建物・立地・周辺環境かどうかが重要です。

と言っても初心者の方は案件の精査は難しいとも思います。そこでおすすめなのが複数の案件に分散投資を行うことです。

また分散投資の対象は株式資産でも良いと考えています。

マネとも!管理人

オルタナでの利益は、株式等の利益と相殺(損益通算)させることができます

例えば、年末時にオルタナで損失があれば、利益が出ている株式を売却することで埋め合わせができます。(別途確定申告が必要)

注意点2:入金手数料が発生する場合がある

オルタナの案件に投資する場合は、最初に証券口座にお金をまとめて入金する必要がありますが、振込手数料は投資家負担になります。

だたし、クイック入金を行えば入金手数料を無料にすることもできます。

<クイック入金対応銀行>

・ソニー銀行

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7. オルタナはこんな人におすすめ!私が投資する理由も紹介

ここまでの内容を踏まえて、オルタナは次のような方に向いていると言えます。

こんな方におすすめ

  • 年利3〜4%前後のリターンを安定的に獲得したい方
  • 確定申告が不要の不動産投資をしたい方

オルタナの特徴は景気に左右されにくい安定的なリターンの獲得にあります。

平均利回りは3〜4%前後ですので、これくらいのリターンを期待したい人に適しています。

また、オルタナは源泉徴収ありの特定口座であれば確定申告の必要がありません。

同じく不動産に少額から投資ができる仕組みとして不動産投資クラウドファンディングや現物不動産投資がありますが、こちらは原則確定申告が必要なので手間がかかります。

加えて、私がなぜオルタナを利用するのかについても紹介します。

私がオルタナを利用する理由

私は年利4〜8%の利回りを期待して、つみたてNISAやロボアドバイザーで投資しています。

しかし、つみたてNISAやロボアドバイザーは上場資産に投資するため景気に大きく左右される傾向にあり、私の期待するリターンを獲得できない場合も想定されます。

そこで、私は景気に連動しないオルタナにも分散投資をすることで、期待リターンの安定化を図っています。

マネとも!管理人
オルタナのような景気に左右されにくい運用はオルタナティブ投資と言われ、株式のような景気連動型と併用することでリターンを安定化できる可能性があります。

ちなみに、景気連動しない小口の運用手段としては不動産投資クラウドファンディングが該当しますが、私はオルタナの方が好みです。

なぜなら、不動産投資クラウドファンディングの利益は総合課税となり雑所得に計上されるため、株式資産との損益通算ができないからです。

つまり、景気連動×景気独立で効率的なポートフォリオを組む場合は損益通算ができるオルタナの方がいいと考えています。

マネとも!管理人
以上から、私は今後オルタナに追加で分散投資をしていくつもりです。

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8. 世間のオルタナに対する口コミ・評判を紹介

ここで世間のオルタナに対する口コミをご紹介します。

  • すぐに利益が出た
  • 投資家の選択肢が増えた

という意見の一方で、

  • 手数料が不明瞭だ

という口コミをありました

良い口コミ一覧

懸念点を指摘する口コミ一覧

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オルタナまとめ

オルタナは、将来の利回りが予定されている案件に10万円から投資ができるサービス。

オルタナの結論

  • 不動産やインフラ関連に投資して、景気に左右されにくい安定的なリターンを期待できる
  • 10万円から投資ができ、案件ごとの想定利回りは配当金のみで年利3〜4%程度
  • 売却益も狙える可能性がある
  • 運用会社の努力で投資した瞬間に儲かる場合がある
    ※過去全案件にて含み益発生
  • 確定申告が必要ない

元本保証ではないので、オルタナの案件や株式などの資産に分散投資をしてリスクを軽減することをオススメします。

マネとも!管理人
NISAなどで景気連動の資産を多く保有している方は、オルタナでオルタナティブ資産にも投資することで、リターンの安定化を期待できます。

この記事が参考になったのなら幸いです。

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本サイトにおける記事及び情報の掲載は、投資に関連する一般的な情報提供のみを目的としたものであり、有価証券その他の金融商品の取引の勧誘を目的としたものではありません。情報の掲載にあたっては万全を期しておりますが、その正確性や完全性を保証するものではありません。商品・サービスの最新の情報は公式サイトにてご確認ください。金融商品取引を行う際は、あらかじめお取引先の金融商品取引業者等より交付される契約締結前交付書面等の書面の内容を十分にお読みいただき、商品の性質、取引の仕組み、手数料及びリスクの存在等を十分にご理解いただいたうえで、ご自身の判断と責任で行っていただきますようお願いいたします。

 

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  • この記事を書いた人

マネとも

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