【2019年5月】ロボアドバイザーの運用実績を徹底比較!一番実績が良いのはコレ!

ロボアドバイザーの実績についてお調べ中でしょうか?

投資をするのならできるだけ運用実績が良いロボアドバイザーを選んで、大きく資産を増やしたいですよね?

まず前提として、運用実績はロボアドバイザーを選ぶ上でそれほど重要ではありません。なぜなら、将来の相場状況は誰にも予測できないからです。ロボアドバイザーでは『長期・分散・積立投資』を行っていれば、どのロボアドバイザーでもある程度の運用実績は出すことができます

そのため、手数料や使いやすさを総合的に比較することが大切です。

ここではロボアドバイザーの運用実績について解説。この記事を読めば、一番実績の良いロボアドバイザーや本当におすすめできるロボアドバイザーが分かります。

ぜひ参考にしてください。

1. 運用実績が一番良いロボアドバイザーはこれ!

この記事では、とくに人気のロボアドバイザー「ウェルスナビ」「楽ラップ」「THEO」の運用実績を、公式サイトと当サイトの運用実績を使って以下3つに分類し、成績を比較しました。

  • 平均的なリスクで運用した場合
  • ハイリスクハイリターン で運用した場合
  • 低リスク低リターンで運用した場合

これらの1年間の運用実績を比較して、もっとも運用成績がよかったのはウェルスナビでした。

そこでまずは、運用実績がよかった順にロボアドバイザーの特徴を見て行きたいと思います。

No1. ウェルスナビ

ウェルスナビは、ウェルスナビ株式会社が提供するロボアドバイザー。SBI証券とも連携しているので、信頼感は抜群です。

ウェルスナビのアルゴリズムには、ノーベル賞理論を採用。顧客一人がどれだけリスクを取れるかを判断し、顧客に最適な国際分散投資を実現しています。

透明性にも徹底的にこだわり、運用実績や投資アルゴリズムを公式サイトから閲覧可能です。また、最短で申し込み当日に口座開設ができ、20時までの受付で当日買付が可能。クイック入金にも対応しています。

最も顧客目線がしっかりしているロボアドアドバイザーと言えます。

提案できる資産の組み合わせ:5通り
最高利回り(2017年度): 16.2%(リスク許容度5)
利用手数料: 3000万円まで年率1%(税抜)/3000万円を超える部分は年率0.5%(税抜)
金融商品に対する手数料: 0.11%〜0.14%(税抜)
最低運用資産:10万円
参照: ウェルスナビ公式サイト
関連記事|ウェルスナビを契約する前に知っておくべき全知識

ウェルスナビの公式サイトは下の画像をクリック↓

No2. 楽ラップ

楽天証券が提供するロボアドバイザー。投資未経験の30〜40代を中心に普及しています。

TVT(下落ショック軽減機能)の有無を選べるのが主な特徴です。この機能を利用することにより、相場の急落時などに安定化を図ることができます。

運用実績もウェルスナビの次に良いので、オススメのロボアドバイザーです。

提案できる資産の組み合わせ:9通り(TVTなし5通り、TVTあり4通り)
最高利回り(2017年度): 15.6%(運用コース「1000500」)
利用手数料: 最大年率0.702%(固定報酬型、税込)
金融商品に対する手数料:0.288%〜0.588%(信託報酬+信託財産留保額)
最低運用資産:10万円
参照: 楽ラップ公式サイト
関連記事|知っている人だけが得をする!楽ラップの契約前に知っておくべき全知識

楽ラップの公式サイトは下の画像をクリック↓

No3. THEO(テオ)

THEOは、お金のデザイン株式会社が提供するロボアドバイザー。「プロと同水準の資産運用を誰でも簡単にできること」を目指しています。

提案する資産の組み合わせは231通りと非常に多く、顧客一人一人に合わせた投資方法の提案が可能です。

投資初心者である20〜30代の若者に普及しており、1万円という少額から投資を始められるのが最大の魅力です。

提案できる資産の組み合わせ:231通り
最高利回り(2017年度): 12.9%(グロース81%・インカム17%・インフレヘッジ2%)
利用手数料: 3000万円まで年率1%(税抜)/3000万円を超える部分は年率0.5%(税抜)
金融商品に対する手数料:非公開
最低運用資産:1万円
参照:THEO公式サイト
関連記事|THEO(テオ)を契約する前に知っておくべき全知識|お金のデザイン

2. 調査方法

公式サイト掲載の運用実績と、当サイトの運用実績(ウェルスナビとTHEOのみ)をもとに運用実績を判断しました。

公式サイトの運用実績は、2017年度における「平均運用実績」「最高運用実績」「最低運用実績」で比較しています。この3点で比較する理由は以下の通りです。

  1. 平均運用実績が高い→どのような診断結果でも利益が出やすい。
  2. 最高運用実績が高い→大きく資産を増やせる可能性がある。
  3. 最低運用実績が高い→大きく値割れする可能性が低い。

また、公式サイトの数字だけだと信頼感にかけることから、当サイトでも投資を行っているロボアドアドバイザーの運用実績も比較(ウェルスナビとTHEOのみ)しています。

それでは、公式サイトで公開されている運用実績から見ていきましょう。

3. 公式サイトの運用実績

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

上記は公式サイトの情報をもとに、2017年度の運用実績を次の3点で比較した表になります。

  1. 平均運用実績
  2. 最高運用実績
  3. 最低運用実績

上記の3点を徹底比較すると、総合的にウェルスナビが一番優秀です。

次は、上記の比較表をより具体的に見ていきます。

<引用元一覧>

WealthNaviの運用実績(ウェルスナビ公式サイト)

THEOの運用実績(お金のデザイン公式サイト)

楽ラップの運用実績(楽ラップ公式サイト)

3-1. 平均運用実績が一番高かったのは楽ラップ

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

ロボアドバイザーごとに運用パターンが決まっており(例:ウェルスナビは5パターン)、運用パターンは診断で決まります。平均運用実績とは、運用パターンごとの運用実績を全て平均したものです。

平均運用実績が高いと、どのような診断結果が出ても利益を出しやすいと考えられます。

3-2. 最高運用実績が一番高かったのはウェルスナビ

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

最高運用実績とは、各ロボアドバイザーの運用パターンのうち、最も運用実績の高かったものです。

最高運用実績が高いと、将来的に大きな利益を期待できます。

3-3. 最低運用実績が一番高かったのはウェルスナビ

※投資一任報酬(税込)、取引コスト、配当税控除後

最低運用実績とは、各ロボアドバイザーの運用パターンのうち、最も運用実績の低かったものです。

最低運用実績が高いほど、大きな元本割れをする可能性が低いと言えます。

4. 当サイトの運用実績【2019年5月更新】

ほぼ同時期(2017年11月中旬)に投資を開始したウェルスナビとTHEOの運用実績を比較しました。

結論から言いますと、当サイトでもウェルスナビの方が運用実績が良いです。

ウェルスナビとTHEOは「海外ETF」という金融商品に投資を行うので、為替相場の影響を受けます。そのため、円建てとドル建てで運用実績が変わってくるのです。

円建てとは、『円で見ると〇〇%利益が出た』という見方のことです。

【ウェルスナビ】当サイトの運用実績(2019年4月19日付)

円建てでは4.22%。

【THEO】当サイトの運用実績(2019年4月19日付)

上記は円建ての運用実績になります。運用パフォーマンスは+3.76%。よって、当サイトの運用実績はウェルスナビの方が良いです。

5. ロボアドバイザーは総合的に比較して選ぼう!

運用実績を総合的に判断すると、現状はウェルスナビ がNo.1のパフォーマンスだと言えます。

ただし冒頭でも解説しましたが、ロボアドバイザーは実績だけで選ぶべきではありません

ロボアドバイザーは、過去の実績ではなく、総合的に比較しよう!

ロボアドバイザーで利益を出すためには、長期投資が前提です。

もし実績だけで判断してしまうと、ちょっと相場が下り坂になったときに「あっちのロボアドバイザーの方がいいのかな?」と、何度も目移りしてしまいます。

現在は相場全体が良いので、一面的な傾向しか見ることができません。現在は、ウェルスナビや楽ラップが好成績となっていますが、10年後も同じかは誰にも分かりません。

なので、実績はあくまで参考程度に考えるようにしましょう。それよりも大切なのは、使いやすさや手数料を総合的に比較することです。

詳しくは『ロボアドバイザーを比較してわかった1番のおすすめはこれだ!』の記事で解説していますので、参考にしてください。あなたに一番適したロボアドバイザーが分かります。

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まとめ

ロボアドバイザーの実績について解説しました。

過去の実績的にはウェルスナビが一番でした。しかし、将来のことは誰にも予測できないのであくまで参考程度に考えましょう!あなたに一番適したロボアドバイザーを知りたい場合は、『ロボアドバイザーを比較してわかった1番のおすすめはこれだ!』の記事をご覧ください。

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