ロボアドバイザーに投資するなら、より実績が高い会社を選びたいですよね。
弊サイトでも実際に投資をしたり、公式サイトが公開している情報などを総合的に判断した結果、
と言えます。
この記事では、なぜこう言えるのかを実際に弊サイトで運用したロボアドバイザーの実績も踏まえて解説します。
目次
1. 一目でわかる!ロボアドバイザー比較ランキング表!
自動で運用してくれるロボアドバイザーの特徴が一目でわかる比較表を作成しました。
ロボアドバイザー | 運用者数 (2023年3月31日時点) | 運用手法 | 投資対象 | 最低投資金額 | 手数料(税込) | NISA対応 | その他の特典 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
👑 ウェルスナビ | 36万人以上 | インデックス運用 | 海外ETF | 1万円 | 年率1.1%+ETF経費 | ◯ | 手数料割引 税金最適化機能 |
👑 ROBOPRO | 8万人以上 | アクティブ運用 | 海外ETF | 10万円 | 年率1.1%+ETF経費 | × | 手数料キャッシュバック(抽選) 下落抑制機能 |
👑 Wealth Wing | 1800人以上 | アクティブ運用 | 国内株式 | 15万円 | 年率0.99% +情報利用料330円/月 | × | ANAマイルが貯まる |
THEO+ docomo | 12万人以上 | スマートベータ | 海外ETF | 1万円 | 年率1.1%+ETF経費 | × | dポイントが貯まる 下落抑制機能 税金最適化機能 |
SUSTEN | 4000人以上 | ヘッジファンド (オルタナティブ・リスク・プレミアム) | 投資信託 | 10万円 | 完全成果報酬+ETF経費 | × | 税金最適化機能 |
楽ラップ | 6万人以上 | インデックス運用 | 投資信託 | 1万円 | ①年率0.715%+信託報酬 ②年率0.605%+成果報酬5.5%+信託報酬 | × | 下落抑制機能 |
らくらく投資 | 非公開 | インデックス運用 | 投資信託 | 100円 | 年率0.4915% | ◯ | - |
SBIラップ | 1万人以上 | アクティブ運用 | 投資信託 | 1万円 | 年率0.66%+信託報酬 | × | Tポイントが貯まる 下落抑制機能 |
ON COMPASS | 1.8万人以上 | インデックス運用 | 国内ETF | 1,000円 | 年率1.0075%程度 | × | - |
ダイワファンドラップ オンライン | 15万人以上 | インデックス運用 | 投資信託 | 1万円 | 年率1.1%+信託報酬 | × | 実店舗で相談 |
ザ・ハイブリッド | 900人以上 | インデックス運用 | 投資信託 | 1万円 | 年率0.92~0.98%程度 | × | 実店舗で相談 |
ココがおすすめ
徹底的な比較と独自で投資した結果、運用実績、信頼性、利便性など総合的におすすめできるロボアドバイザーはウェルスナビとROBOPRO及びWealth Wingです。
なぜこう言えるのかについて、まずは各公式サイトが公開している運用実績から見ていきましょう!
2. どれが最強?各9社の公式サイトが公開している運用実績を比較
まずは各社が公式で公開している運用利回りを比較しました。
比較まとめ
このことから、ウェルスナビは初めてロボアドバイザー投資を行う方にとって最も信頼して利用できるサービスと言えます。
- より高い利回りを望めるロボアドバイザー投資を利用したい場合は「Wealth Wing」
- 相場の下落に強いロボアドバイザーなら「ROBOPRO」
の活用もおすすめです。
<2023年12月末までの実績比較>
ロボアドバイザー | 運用開始時期 | 過去6ヶ月 | 過去1年 | 過去3年 | 過去5年 | 運用開始来 |
ウェルスナビ ※2023年12月末時点 | 2016年1月〜 | +2.01%〜9.64% | +18.48〜42.30% | +38.17%〜73.38% | +55.17%〜109.02% | +58.80%〜125.32% |
ROBOPRO ※2023年12月末時点 | 2020年1月〜 | +3.41% | +18.50% | +約44% | - | +60.49% |
Wealth Wing ※2023年12月末時点 | 2020年10月〜 | 調査中 | +24.49%〜32.27% | +55.36%〜71.41% | - | +46%〜77% |
THEO ※2023年12月末時点 | 2016年3月〜 | +6.49%〜+13.76% | +8.51%〜+17.73% | +26.57%〜+46.54% | +33.45%〜+56.06% | +37.48%〜+90.76% |
楽ラップ ※2023年12月末時点 | 2016年7月〜 | +2.14%〜4.36% | +7.09%〜19.73% | +3.83%〜+28.39% | +19.13%〜+66.64% | +23.74%〜+100.17% |
ON CONPASS ※2023年12月末時点 | 2016年6月〜 | -1.14%〜+5.38% | 3.87%〜+25.02% | -1.66%〜+49.98% | 4.11%〜+88.87% | -2.77%〜+100.43% |
SUSTEN ※2023年12月末時点 | 2020年10月〜 | 1.82%〜5.07% | -4.28%〜21.52% | -32.31%〜25.54% | - | -32.70%〜33.15% |
SBIラップ ※2023年12月末時点 | 2022年4月〜 | +3.63% | - | - | - | +12.25% |
らくらく投資 ※2023年12月末時点 | 2020年7月〜 | +2.6%〜4.8% | +6.7%〜20.1% | - | - | -5.00%〜19.3% |
備考
各公式サイトに掲載されている、ウェルスナビ運用パターン5通り、ROBOPRO運用パターン1通り、THEO運用パターン231通り、WealthWing運用パターン8通り、楽ラップ運用パターン9通り、ON CONPASS運用パターン8通り、SUSTEN運用パターン36通り、らくらく投資運用パターン5通りから最高値、最低値を引用して集計。
<コロナショック時の最大下落幅>
サービス名 | 2020年3月時の最大下落幅 |
---|---|
ウェルスナビ | -18.82% |
ROBOPRO | -5.61% |
THEO | -8.29% |
楽ラップ | -15%程度 |
On CONPASS | -15%程度 |
備考
WealthWing、SUSTEN、らくらく投資、SBIラップはコロナショック以後の提供のため除外。
ウェルスナビについてはこちら
ウェルスナビでひどい大損?やめたほうがいい悪い評判や6年続けている理由を口コミ!
続きを見る
ROBOPROについてはこちら
【やばい】FOLIOのROBOPRO(ロボプロ)の評判!最古参が口コミ(4年運用)
続きを見る
WealthWingについてはこちら
【口コミ】ウェルスウイング(WealthWing)の評判は?1年投資して評価
続きを見る
<補足>なぜ、ロボアドバイザー毎に運用実績が違うのか?
実績を比較するとなぜロボアドバイザー毎に実績が違うのか気になると思います。
理由は選定している銘柄及びその銘柄を運用している資産配分(ポートフォリオ)が違うからです。
例えば、ウェルスナビでは海外ETF(海外の証券取引所で上場している投資信託)という金融商品を8銘柄活用し、下記のように資産を分け投資を行う運用戦略をとっています。
ロボアドバイザー毎に取り扱う銘柄や資産配分が異なるため、実績もバラバラになっています。
3. 筆者が積立投資しているロボアドバイザー4社の実績を公開!(2024年3月版)
弊サイトの積立投資の実績をまとめると「ウェルスナビ」は5年の積立投資で長期かつ安定的に高い運用実績を出せていました。
加えて、直近だと「Wealth Wing」が積立投資の成績でも優秀な実績を出せています。
また、実際に運用しても「ROBOPRO」はコロナショック時の下落幅はウェルスナビよりも大幅に低いことから相場の下落に強いことがわかります。
<過去の運用成績比較表(2024年3月7日付)>
サービス名 | ウェルスナビ | ROBOPRO | Wealth Wing | らくらく投資 |
運用開始時期 | 2017年11月〜 | 2020年1月〜 | 2022年12月〜 | 2020年7月〜 |
毎月の積立金額 | 1万円 | 1万円 | 1万円 | 500円 |
過去6ヶ月 | +15.62% | +8.90% | +11.9% | |
過去1年 | +15.49% | +6.30% | - | +2.23% |
過去3年 | +41.39% | +23.71% | - | - |
過去5年 | +48.54% | - | - | - |
運用開始来 | +66.86% | +31.3% | +20.6% | +14.01% |
備考
※ウェルスナビは5つの運用パターンのうちリスク許容度5、WealthWing運用パターン8通り、Wealth Wingは低リスク高企業価値ポートフォリオ戦略で運用。
<コロナショック時の下落幅>
サービス名 | 2020年3月時の下落幅 |
---|---|
ウェルスナビ | -12.33% |
ROBOPRO | -4.92% |
Wealth Wing | 該当なし ※2022年12月運用開始のため |
らくらく投資 | 該当なし ※2020年7月運用開始のため |
弊サイトが検証した積立投資での実績からも
ココがおすすめ
- 初めてのロボアドバイザー投資で安定的な資産形成を始めたい方
→ウェルスナビ - ある程度の運用成果と相場の下落に強いロボアドバイザー投資を求めている方
→ROBOPRO - できるだけ高い利回りが期待できるロボアドバイザー投資を求めている方
→Wealth Wing
と言えます。
ウェルスナビについてはこちら
ウェルスナビでひどい大損?やめたほうがいい悪い評判や6年続けている理由を口コミ!
続きを見る
ROBOPROについてはこちら
【やばい】FOLIOのROBOPRO(ロボプロ)の評判!最古参が口コミ(4年運用)
続きを見る
WealthWingについてはこちら
【口コミ】ウェルスウイング(WealthWing)の評判は?1年投資して評価
続きを見る
4. 実績比較でわかったロボアドバイザーで利益を出すためのポイント!併用の利点も解説
ここまで公式が公開している実績や弊サイトが実際に投資しているロボアドバイザー実績を比較してきました。
総合的に判断すると、ウェルスナビやROBOPRO、Wealth Wingが優秀な運用実績と言えますが、過去の運用実績より重要なポイントは、どの様にしたら今後も確実に利益を期待できるかどうかです。
これらを踏まえて、ロボアドバイザー投資にて利益を上げるポイントについて解説します。
運用ポイント一覧
- 長期で運用するほど運用実績が高くなる傾向にある
- 一括投資よりも積立投資推奨
- 併用して運用することでより安定的な資産運用を期待できる
① 長期で運用するほど運用実績が高くなる傾向にある
公式サイトや弊サイトのロボアドバイザーの実績を見てみると、運用期間を長くした方が運用実績が良い傾向にあることがわかりました。
ロボアドバイザー | 運用開始時期(降順) | トータル運用実績 |
---|---|---|
ウェルスナビ | 2016年1月〜 | +58.80%〜125.32% |
THEO | 2016年3月〜 | +37.48%〜+90.76% |
ON CONPASS | 2016年6月〜 | -2.77%〜+100.43% |
楽ラップ | 2016年7月〜 | +23.74%〜+100.17% |
ROBOPRO | 2020年1月〜 | +60.49% |
らくらく投資 | 2020年7月〜 | -5.00%〜19.3% |
SUSTEN | 2020年10月〜 | -32.70%〜33.15% |
Wealth Wing | 2020年10月〜 | +約46%〜77% |
SBIラップ | 2022年4月〜 | +12.25% |
※2023年12月末現在
② 一括投資よりも積立投資推奨
私の運用経験から、ロボアドバイザー投資において、積立投資をおこなった際は、運用実績が比較的早くプラスになる傾向にありますが、一括投資の場合はマイナスの状態が続くことがわかりました。
なぜなら、一括投資をした場合おいては、投資時期が実績を大きく左右するからです。
そこで、おすすめするのは積立投資です。
積立投資には次のようなメリットがあります。
積立投資のメリット
- 少額からコツコツと投資できる
- 購入タイミングに悩む必要がない
- 購入価格(平均取得購入)を低く抑える効果がある
- 為替相場の影響を抑える効果がある
特に重要なのが、購入価格(平均取得購入)を低く抑える効果がある点。
安い時にも買うので、それがプラスに作用して、一括投資で投資時期を間違えた時より早くプラスに戻ります。
実際に弊サイトも積立投資を行なったロボアドバイザーではプラスへの戻りが早かった特徴があります。
ですので、これからロボアドバイザー投資を始められる方には、基本的に積立投資をおすすめしています。
③ 併用して運用することでより安定的な資産運用を期待できる
弊サイトは複数のロボアドバイザーの特徴を活かし、併用することでより安定的な資産運用を期待できます。
例えば、優秀なロボアドバイザー投資にも懸念点があります。
懸念ポイント
- ウェルスナビ
→常に優秀な成績だが、金融危機の際の下落幅が気になり今後に不安がある。 - ROBOPRO
→下落には強いが、上昇局面でウェルスナビに負ける時があるのが気になる。
このようにロボアドバイザー投資には一長一短あり、実績比較で投資対象を絞り込むことはできても、どれが一番良いとは言いにくいのが現状です。
そこで、弊サイトはより安定的な資産運用を期待できる運用手法があります。
どのように併用を開始したらいい?
しかし、これから併用しようと思ってもどのように併用を開始したらいいか迷うと思います。
ロボアドバイザーで資産形成を行う上では、毎月のお金のやりくりがしやすく、かつ高値掴みリスクを軽減させる効果がある積立投資がオススメな投資手法ですが、最初から両方に積立投資をするのは少々厳しい方も多いと思います。
個人的におすすめするのは下記の方法です。
まずは、ウェルスナビで積立投資を行いつつ資産形成のベースを作ります。
加えて、ROBOPROに一括投資を行い様子を見てみます。ROBOPROは積立投資を行わなくても、資産配分を相場に合わせて組み替えることで、高い運用実績を期待できるので一括投資でも問題ないと考えています。
実際に、私はROBOPROのサービス開始から積立投資をしていますが、実際は積立投資をしていたより、一括投資をした方が運用実績は好調でした。
後々ROBOPROの方が運用実績が伸びてくることがあれば、ボーナスなどまとまったお金ができたタイミングで追加入金を検討したら良いと思います。
ロボアドバイザー実績まとめ
今回の記事では、ロボアドバイザーの実績についてまとめました。
徹底的な比較と弊サイトの独自の検証結果から、総合的におすすめできるロボアドバイザーはウェルスナビとROBOPRO、Wealth Wingです。
- 初めてのロボアドバイザー投資で安定的な資産形成を始めたい方
→ウェルスナビ - ある程度の運用成果と相場の下落に強いロボアドバイザー投資を求めている方
→ROBOPRO - できるだけ高い利回りが期待できるロボアドバイザー投資を求めている方
→Wealth Wing
また、弊サイトでは併用することでリターンを安定させる期待効果あると考え、ロボアドバイザーの併用を行なっています。
当記事を参考に、ぜひロボアドバイザーで資産形成を成功させてください。
ウェルスナビについてはこちら
ウェルスナビでひどい大損?やめたほうがいい悪い評判や6年続けている理由を口コミ!
続きを見る
※詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。
ROBOPROについてはこちら
【やばい】FOLIOのROBOPRO(ロボプロ)の評判!最古参が口コミ(4年運用)
続きを見る