SBI証券は口コミ評判通りにオススメ?メリットやデメリット、他社との手数料比較まで解説!

SBI証券についてお調べ中ですね?

SBI証券は、500万人以上の人が利用する最大手のネット証券

国内外の株式はもちろん、投資信託や金など、多様な金融商品を取り扱い、初心者から経験者まで幅広く利用しています。

しかし、これから投資/資産運用を始めたい方からすると、SBI証券を含めて、どのネット証券が自分に適しているのか分かりにくいですよね。

結論を申し上げると、普段からTポイントを貯めている方は、SBI証券の口座を開設することをおすすめします!

なぜなら、SBI証券なら投資するだけでTポイントが貯まり、しかもTポイントで金融商品が購入できるサービスがあり、効率的にTポイントを貯めながら活用できるからです。

もちろん、SBI証券はネット証券ならではの魅力も沢山あり、Tポイントユーザー以外でも便利に利用ができます。

この記事では、SBI証券がTポイントユーザーにおすすめする理由や、メリットやデメリット、口コミ・評判から徹底解説しています。

最後には、お得なキャンペーンで口座開設する方法も掲載しています。

ぜひ最後までご一読ください。

SBI証券の概要
運営会社 株式会社SBI証券
最低投資金額 100円
※投資信託の場合
入金手数料 無料(住信SBI信託銀行)
口座解説手数料 無料
つみたてNISA/iDeCo対応 対応している
主な特徴 Tポイントが貯まる
SBIハイブリット預金で金利10倍

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1. Tポイントユーザーだから得られるSBI証券のメリット

それではさっそく、TポイントユーザーにとってのSBI証券の魅力を解説していきましょう。

Tポイントユーザーは、以下のメリットを受けられます。

Tポイントユーザーのメリット
  • Tポイントで投資信託が買える
  • 国内株と投資信託の運用額に応じてTポイントが貯ま

 

それぞれ解説していきますね。

Tユーザーのメリット①:Tポイントで投資信託が買える

SBI証券では、なんとTポイントで投資信託が購入できます

1ポイント1円で、最低1ポイントから使えるので、お好きなポイント数で利用可能です。

SBI証券の投資信託は、ほとんどの銘柄が最低100円から購入できます。

なので、100ポイントから気軽に資産運用を始められます。

Tポイントで買えば、もし投資信託の基準価格(株でいう株価のようなもの)が上がり、売却すればTポイントが現金として、しかも増えて手元に返ってくる可能性があります。!

投資信託には、分配金という定期で利益が手に入る仕組みがあります。

つまり、今までのTポイントの使い方は買い物などで消費して終わりでしたが、SBI証券の投資信託に使えば、投資信託が新しい富を生み出してくれますポイントがあなたの将来の資産になるのです。

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Tユーザーのメリット②:対象商品の運用額に応じてTポイントが貯まる

さらにSBI証券では、対象商品の運用額に応じてTポイントを貯めることも可能。

Tポイントがもらえる金融商品は以下の3つ

  1. 国内株式
  2. 投資信託
  3. 金・銀・プラチナ

国内株式は、手数料の1.1%のTポイントが貰えます。

投資信託は、月間平均運用額に対して一定の割合のTポイントが付与されますが、銘柄によって還元率が異なります。

金・プラチナ・銀は、取引手数料の1%もらえます。

貰えるタイミングは、いずれの場合も翌月の半ばになります。

これらの商品で貯めたポイントは、もちろん投資信託の購入に使えます。

つまり、対象商品を買ってTポイントを貰い、そのポイントで投資信託を買う、なんて事もできちゃいます!

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2. ネット証券としてのSBI証券のメリット

以上がTポイントユーザーだからこそ得られるメリットでしたが、他にもネット証券ゆえの魅力が沢山あります。

メリット一覧
  • 住信ネット銀行と連携すれば入出金手続き不要で金利10倍
  • 様々な商品で自動積立投資ができる
  • 最低500円から国内株式を一株から買える
  • NISA(一般・つみたて)とiDeCoに対応

では、それぞれ詳しく見ていきましょう。

メリット①:住信ネット銀行と連携すれば入出金手続き不要で金利10倍

SBIグループのネット銀行である住信SBI銀行口座と連携すれば、

  • 銀行口座と証券口座で自動的に資金を移動できる
  • 普通預金利が0.001%から0.01%にアップ

以上の特典が得られます。

一般的に、金融商品を買うには、証券口座に資金を入金する必要がありますが、わざわざ銀行へ行って手続きしたり、場合によっては手数料が発生したりと、面倒なことが多いです。

しかし住信SBI銀行の口座と連携すれば、証券口座に資金がなくても、自動的にしかも無料で銀行口座から移動してくれます。

これなら証券口座に資金があるか気にせず、いつでも金融商品を購入できますね。

さらに、証券口座にある使ってない資金は、自動的に銀行口座へ移動してくれるので、普通預金利が反映されます。

その金利ですが、連携することで0.001%から0.01%へアップします。

つまり、いつでも証券口座の残高を気にすることなく注文でき、使ってない資金は通常の10倍で手堅く預金ができるということ!

なので、SBI証券で投資・資産運用を始めるなら、同時に住信SBIネット銀行口座も持っておきたいところです。

メリット②:様々な商品で自動積立投資ができる

これから資産運用を始めたい人の中には、毎月コツコツ積立投資をしたいと思っている方も多いでしょう。

SBI証券なら、以下の様々な金融商品を自動積立投資ができます。

  • 投資信託
  • ロボアドバイザー「WealthNavi」
  • 金・銀・プラチナ
  • 米国株式
  • 外貨建MMF
  • FX

他のネット証券だと、投資信託やロボアドバイザーだけということが多いです。

もちろん毎回注文手続きをすれば、あらゆる商品で実質的に積立投資ができますが、それではとても面倒。

しかしSBI証券なら、以上の6種類の商品であらかじめ決めた金額で自動積立投資ができます。

つまり、運用方針によって柔軟に積立投資する商品を選べて、思い通りの資産運用がやりやすくなるということです。

<補足>投資信託なら、専用アプリでいつでも簡単に運用できる

特に投資信託を運用したい方は、専用アプリでいつでも簡単に運用ができます。

一般的に、ネット証券は公式サイトから注文する必要があります。

その場合、インターネットを開いて公式サイトにアクセスし、ログインして注文と、何かと面倒です。

しかしSBI証券の投資信託アプリなら、アプリを開いてすぐに注文や運用額のチェックが可能。

誰でも簡単に投資信託で資産運用が出来ます。

投資信託は、初心者におすすめと言われている商品なので、投資信託を運用したい方は、積極的に活用したいアプリです。

かんたん積立アプリ

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メリット③:最低500円から国内株式を一株から買える

SBI証券では、国内株式が一株から、最低500円で購入できます

国内株式の投資には多額が必要だと思いがちですよね。それは、株が単元株(100株)からでないと購入できないのが一般的だからです。

株価が数百円の銘柄でも、単元株だと数万円必要です。

ですが、これから投資・資産運用を始めたい方にとっては、いきなり株式で大金を使うのはちょっと気が引けますよね。

しかしSBI証券なら、一株単位で購入ができるので、500円程度から気軽に株式投資を始められます。

もちろん、株を保有してるので、保有株数に対して配当金もしっかり受け取れます

ただし、株主優待は単元株以上の保有者でないと受け取れないことに注意しましょう。

メリット④:NISA(一般・つみたて)とiDeCoに対応

auカブコムは投資の利益にかかる税金が非課税になる制度、つみたてNISAと一般NISAどちらも対応しています。

  • つみたてNISA:対象の投資信託に対して年間の運用額40万円まで、20年間非課税
  • 一般NISA:国内株式や投資信託を年間の運用額120万円まで、5年間非課税

通常、金融商品を売却して利益を得ると、その利益に対して20.315%の税金が発生します。

しかし、対象の銘柄をNISA口座で保有すれば、売却して利益を得ても一切税金がかかりません。

なので、投資や資産運用を始める際にはぜひ利用したい制度です。

一方、iDecoは別名「個人型確定拠出年金」と言い、対象の銘柄を60歳になるまで運用すると、運用額に応じて税金の控除が受けられます。

60歳になるまで一切手が付けられませんが、その代わり投資した分の所得を減らすことができ、税金も安くできます。

なので、運用資金に余裕のある方は利用したいところ。

このようにSBI証券なら、国の資産運用制度をしっかり活用して投資ができます。

ただしいずれも、一度専用口座を開いてしまうと、他の証券口座では開けなくなることに注意しましょう。

※移管は可能ですが、手続きが複雑になります

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3. SBI証券のデメリット

ここまで多くのSBI証券の魅力をお伝えしましたが、一方でデメリットもあります。

デメリット一覧
  • Tポイントユーザーのメリット以外では他のネット証券とほぼ変わらない
  • ほとんどの取引は公式サイトで行う必要がある

しかし、以上のデメリットをあらかじめ理解しておけば、より便利にSBI証券を活用することができるでしょう。

では、一つずつチェックしていきましょう。

デメリット①:Tポイントユーザーのメリット以外では他のネット証券とほぼ変わらない

ネット証券は特定のユーザー以外が利用すると、ほぼ違いがないことが多いです。

SBI証券もそれは当てはまり、Tポイントユーザー以外が利用すると、他のネット証券とあまり変わりはありません

というのも、ネット証券はその仕組み上、違いを生み出しにくいサービスだからです。

以前は、手数料が大きな差別化ポイントだったのですが、相次ぐ手数料下げ合戦により、どこもほぼ変わりない手数料になってきています。

なので、ネット証券自体のサービスでは差別化がしにくく、ポイント還元など+αの要素で差別化しているのです。

逆に言えば、Tポイントユーザー以外の方には他の証券会社の方がオススメできる場合があるということ!

以下に、Tポイントユーザー以外のおすすめ証券を紹介しますので、ぜひご参考ください。

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LINEユーザー
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デメリット②:ほとんどの取引は公式サイトで行う必要がある

一般的にネット証券で取引する場合、公式サイトで行う必要があります。

ただこの場合だと、インターネットを開いて公式サイトへアクセスし、ログインして…と何かと面倒。

しかもSBI証券は、スマホだと取引ができません。スマホ専用の公式サイトでは、取引できる機能がないからです。

PCサイトを開けば取引できますが、画面が見づらく手続きがしにくいです。

そのため、SBI証券では専用アプリを用意しています。

SBI証券 株 アプリ - 株価・投資情報

SBI証券 株 アプリ - 株価・投資情報

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ただ、株アプリはどちらかと言うと経験者向けのアプリで、情報量が多く初心者では操作が少し難しいです。

しかし投資信託アプリは、初心者にも優しいシンプルな設計で、誰でも簡単に投資信託の取引や管理ができます。

なので、初心者の方で投資信託を運用したい方は、そこまで問題はないでしょう。

4. SBI証券の手数料は安い?他社と徹底比較!

ここまでSBI証券のメリットやデメリットを解説してきましたが、やはり証券口座を開く際に気になるのは手数料ですよね。

そこで、主要ネット証券5社の手数料を、国内株式・単元未満株・投資信託に分けて徹底比較しました!

結論を言いますと、手数料の観点でもSBI証券はトップの安さです。なので、手数料という観点で選び選びたい方はSBI証券の利用がおすすめです。

気になる金融商品の項目をぜひ比較してみてください。

国内株式
証券会社\手数料 〜5万円 〜10万円 〜20万円 〜50万円 〜100万円 〜150万円 〜3000万円 3,000万円〜
SBI証券 55 99 105 250 487 582 921 973
楽天証券 55 99 115 275 535 640 1013 1070
au株コム(税抜)  89 89 178 247  980 1871 3653 3653
日興証券 137 198 275 440 880 1650 1650〜16500 27500
マネックス証券(税抜) 95 95 140 190 355 600 1000 1000
単元未満株
証券会社\手数料 〜100万円 100万円以上
SBI証券 約定代金の0.5%(税込0.55%)
最低手数料:50円(税込55円)
楽天証券 取り扱いなし
au株コム(税抜) 約定代金の0.5%(税込0.55%)※積立なら無料
最低手数料:48円(税込53円)
日興証券 買付:0円
売却:0.5%(税込0.55%)
1.0%
マネックス証券(税抜) 約定代金の0.5%(税込0.55%)
最低手数料:48円(税込53円)
投資信託
証券会社\手数料 手数料
SBI証券 買付手数料:原則無料(一部対象外)
売却手数料:銘柄による
楽天証券 買付手数料:全銘柄無料
売却手数料:銘柄による
au株コム(税抜) 買付手数料:全銘柄無料
売却手数料:銘柄による
日興証券 買付手数料:銘柄による
売却手数料:銘柄による
マネックス証券(税抜) 買付手数料:原則無料(一部対象外)
売却手数料:銘柄による

※売買手数料以外に、別途信託手数料が発生します

以上の表を踏まえると、全体的にトップ安さを誇っています。

なので、手数料にこだわりたい方はSBI証券がおすすめと言えますね。

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5. Tポイントで株式投資ならSBIネオモバイル証券も押さえよう!

「株式投資したいけど、やっぱどうしても勇気が出ない…」という方もいらっしゃるでしょう。

そのような方は、SBIネオモバイル証券でTポイント投資してはいかがでしょうか?

SBIネオモバイル証券(ネオモバ)は、Tポイントで株式投資ができる証券会社

月額220円(税込)で毎月50万円までなら、何度取引しても手数料無料です。

さらに、ネオモバで使えるTポイントを毎月200ポイント貰えるので、実質無料で利用できます

肝心の取扱銘柄ですが、ほぼ全ての国内上場企業を一株から売買でき、毎月自動積立投資も可能。

なので「SBIで株式投資したいけど、少額から少しずつやりたい」という方におすすめのアプリです!

SBIで株式投資をしたい方は、ぜひネオモバもご検討ください。

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6. SBI証券の口座開設方法とキャンペーンについて

それでは最後に、キャンペーンを利用してお得にSBI証券の口座を開く方法についてですが、具体的なキャンペーン情報や口座開設方法は下記の記事に全てまとまっていますので、こちらをご覧ください

※まとめの後にも下記記事へのURLがあります。

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まとめ|Tポイントユーザーに最もオススメな証券会社

SBI証券について解説しました。

SBI証券最大手のネット証券で、幅広い商品や注文方法を用意しており、初心者から経験者まで、どなたでも便利に利用できます。

特に、Tポイントで投資信託が買えたり、対象商品の運用額に応じてTポイントが貯められます

したがって、これから投資・資産運用を始めたいTポイントユーザーに最もおすすめできるネット証券です。

ただし、Tポイントユーザー以外は他のネット証券と大きく変わりはありませんので、他のネット証券の方が良いかもしれません。。

また株式で投資を始めたいという方は、SBIネオモバイル証券もおすすめ。こちらは、Tポイントで少額から国内株式を売買できます。

他の証券会社とも比較したり、お得なキャンペーン情報を閲覧の上、SBI証券の利用を検討してみてくださいね。

その際、この記事が参考になれば幸いです。

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