【投資して比較】ウェルスウイングとウェルスナビの違いは？どっちがおすすめ？併用は？利用者が解説

ウェルスウイングやウェルスナビは、運用自体を自動で行ってくれるサービス「ロボアドバイザー」。

ほったらかしで資産運用ができるという特徴から、投資初心者から経験者、投資に時間を割けない多忙な人に人気となっています。

「ロボアドバイザー実績比較」の記事でも解説している通り、数ロボアドバイザーの中でもウェルスウイングやウェルスナビは実績が良好な傾向があり、どっちの方が優秀なのかと迷う方もいらっしゃると思います。

基本的には下記のように選ぶのがおすすめです。

• 日本株式への集中投資で積極的にリターンを期待したい
  →ウェルスウイング
• 複数の資産への分散投資で堅実に資産運用を行いたい
  →ウェルスナビ

この記事では、両方に投資している私が、

• 両サービスの特徴と比較
• どちらのサービスがあなたに適しているのか
• それでも迷った際のオススメの投資方法

を解説していきますので、ぜひ参考にしてください。

１. ウェルスウイング・ウェルスナビとは【基本情報】

まずは両者のサービス概要を簡単に見ていきましょう！

ウェルスウイング(Wealth Wing)

Wealth Wing（ウェルスウイング）は日本株の個別銘柄への投資に特化したほったらかし投資サービス。

高度な分析を要するアクティブな運用手法「マルチファクター投資」が採用されており、20種類以上の日本株式に分散投資を行うことで、効率的な運用が期待できます。

ウェルスウイングのサービス概要

※提携金融機関でのオンライン入金の場合

WealthNavi(ウェルスナビ)とは

ウェルスナビは2016年7月にウェルスナビ株式会社が提供を始めたロボアドバイザーサービス。

さまざまな企業がロボアドバイザーを提供するなか、ウェルスナビは2022年現在、預かり資産7,500億円以上(※1)・運用者数35万人以上(※2)と人気No.1のロボアドバイザー(※3)となっています。

また、NISA口座で運用できるお任せ型のロボアドバイザーでもあります。

<ウェルスナビの概要>

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※詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

２. 【2023年9月更新】ウェルスウイングとウェルスナビの運用実績を比較

実際に自分のお金で資産運用するとなると、確実に運用実績を出してくれるロボアドバイザーを選びたいと思います。

結論から言えば、直近6ヶ月〜1年間程度の比較ではウェルスウイングの方が運用実績は優秀です。

なぜ、現状ウェルスウイングの方が実績が良好なのか？

理由は投資対象にあります。

下記はウェルスウイングとウェルスナビがそれぞれ投資対象としている資産割合です。

• ウェルスウイングは日本株のみに"集中投資"

をしている一方、

• ウェルスナビは米国株や米国債券などの資産に"分散投資"

を行っています。

2023年は日本株全体が好調な局面なので、ウェルスウイングの実績も良好となっています。

逆を言えば、日本株が弱い局面になると、他の資産にも投資しているウェルスナビの方が実績良好になる可能性もあるでしょう。

期待できるリターンという点だと、日本株式のみに投資しているウェルスウイングの方が、選択と集中という側面から高くなると思いますが、他の資産と分散ができていないので、価格変動(リスク)も同様に高くなります。

加えて、弊サイトでは実際にウェルスウイングとウェルスナビ双方で資産運用を行っているので、その投資実績を公開します。

投資を開始した時期が違うので、単純な実績比較としては参考になりにくいですが、実際の値動きの推移を閲覧できるため”投資後のイメージ”として参考にしてください。

※あくまで過去の運用実績なので、将来の運用を保証する訳ではありません。

ウェルスウイングの運用実績(2022年12月〜2023年9月1日更新)

私は2022年12月20日に15万円を入金して運用を開始。月に1万円ずつ積立投資を行なっています。

現在の実績は下記の通り。

<実際の実績と値動きの推移>

開始から+17.8%の実績(+4万円以上の利益)になっています。

まだ運用期間としては短いので、今後多少の上下はあると思いますが、私の期待通りの運用成果が出ているので満足しています。

※私は年利6%以上を期待してウェルスウイングに投資しています。

マネとも！管理人

実際に運用してみた感想としては、上がる時は日経平均株価より大きなプラス値で、下がる時は日経平均より少ないマイナス値の傾向があるため、低リスク・高リターンの運用ができていると感じています。

※8つの運用戦略のうち、低リスク高企業価値ポートフォリオ戦略で運用しています。

ウェルスナビの運用実績(2017年11月〜2023年9月1日）

<実際の実績と値動きの推移>

現在の運用実績は51.19%。

最初の数年はプラスになったりマイナスになったりと繰り返しましたが、3年目前後から運用実績が爆発的に向上。現在、好パフォーマンスを維持しています。

マネとも！管理人

現在の年利は8%以上。私は年率4%以上の利回りを期待してウェルスナビに投資していますが、期待以上の運用成果で満足しています。

※ウェルスナビのリスク許容度5で運用しています。

３. ウェルスナビとウェルスウイングの違いを徹底比較

ここまで、ウェルスナビとウェルスウイング両サービスの特徴がわかる比較表を作成しました。

ここからは、ウェルスウイングとウェルスナビに大きな違いがある下記項目に注目して比較します。

1. 運用手法
2. 初期投資金額
3. 手数料(手数料割引込)

この中でも特に重要な違いは運用手法にあります。

1. 運用手法

ウェルスウイングとウェルスナビの運用手法は大きく違います。そもそも投資対象が全く違います。

下記はウェルスウイングとウェルスナビをそれぞれ投資対象としている資産割合です。

• ウェルスウイングは日本株のみに"集中投資"

をしている一方、

• ウェルスナビは米国株や米国債券などの資産に"分散投資"

を行っています。

日本株式に全振りしているため、日本株が好調な相場ではウェルスウイングの方が高いリターンを期待できます。一方で、どのような相場でもある程度安定的な資産運用を期待できるのは様々な資産に分散投資を行っているウェルスナビとも言えます。

2. 初期投資金額

ウェルスウインは15万円の初期費用がかかりますが、ウェルスナビは1万円から始めることができます。

気軽に始められるという点ではウェルスナビです。

3. 手数料

手数料は軽視できないポイントです。わずかな差でも、長期利用を考えるとリターンの面に大きく関わってくるからです。

ロボアドバイザーの手数料は投資一任手数料＋運用商品の手数料(ETF経費)です。

※ウェルスウイングには運用商品の手数料はありません。

ウェルスウイングとウェルスナビは基本手数料に大きな違いがあります。

基本手数料だけで見るとウェルスナビがお得に見えます。

しかし、運用資産が増えていくにつれて、ウェルスウイングの情報手数料：330円／月の重みが低くなっていき、ウェルスナビの金融商品の手数料(0.08〜0.13％)の方が高くなっていきます。

ですので、少額投資の場合はウェルスナビ、高額投資の場合ウェルスウイングの方が手数料的にお得です。

※詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

４. ウェルスウイングとウェルスナビの併用はすべき？

ウェルスウイングとウェルスナビの運用手法は大きく違います。

基本的には下記のように選ぶのがおすすめなので、併用が必ず必要とは考えていません。

• 日本株式への集中投資で積極的にリターンを期待したい
  →ウェルスウイング
• 複数の資産への分散投資で堅実に資産運用を行いたい
  →ウェルスナビ

ただ、お互いの運用目的が異なるため、併用することである程度の相乗効果も見込めると思います。

例えば、下記のように考える場合、併用はありでしょう。

<パターン①>

• 資産形成のベースは分散投資のウェルスナビにしつつも、
• 高パフォーマンスも期待してウェルスウイングもやってみる。

<パターン②>

• 高パフォーマンス重視なのでウェルスウイング主軸だが、
• 日本株だけだと怖いからウェルスナビで軽く資産形成のベースを作っておきたい。

日本株式の裁量取引を行なっている方には併用がおすすめ！

両サービス間での併用はあまり必要ないと考えていますが、個人で日本株式の裁量取引をされている方は、

1. 日本株式の裁量取引
2. ウェルスウイング
3. ウェルスナビ

の併用はある程度の有効的であると考えています。

日本株式の裁量取引との併用について

まず、上記3つの運用で最もリターンを期待できるのは、株式の裁量取引です。

しかし、株式投資を個人の裁量で行うと投資する株の得意分野(業種)が偏る傾向にあります。偏った分野だけの運用だと特定の事象(金利の上昇など)が起こった際に、投資している銘柄の全てが暴落する可能性があります。

これを回避するために、投資分野(業種)を分散投資させることが重要と日本株投資では言われています。

分散投資の方法としては、TOPIXなど日本株の指数に連動する投資信託を自分のポートフォリオに組み込む方法がありますが、これだと本来投資すべきでない企業にも投資することになり非効率と考えます。

実は、ウェルスウイングはTOPIXとほぼ同じリスク値(値動きの大きさ)にも関わらず、リターンが高くなっています。

(引用：PRTIMES)

株式投資の裁量取引をしながらウェルスウイングにも投資することで、

• TOPIXと同程度の分散効果が得られるので、
• 自分の株式資産とのリスク低減を期待できる。

ウェルスナビ・日本株式の裁量取引との併用で期待できること

ここまで解説してきたいことを全てまとめると、併用により下記を期待できます。

• ウェルスウイングで日本株式資産全体のリスクを抑えながら、
• ウェルスナビにも投資することで資産運用のベースを作ることできるので、
• 株式投資の裁量取引に心置きなく集中できる。

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ウェルスナビとウェルスウイング比較まとめ

ウェルスナビとウェルスウイングの大きな違いをまとめると下記のようになります・

以上のようになりました。

これらを踏まえて下記のように選ぶと良いでしょう。

• 日本株式への集中投資で積極的にリターンを期待したい
  →ウェルスウイング
• 複数の資産への分散投資で堅実に資産運用を行いたい
  →ウェルスナビ

また、日本株式の裁量取引をされている方は、下記を期待できます。

• ウェルスウイングで日本株式資産全体のリスクを抑えながら、
• ウェルスナビも投資することで資産運用のベースを作ることできるので、
• 株式投資の裁量取引に心置きなく集中できる。

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