ロボアドバイザー

キャンペーンを使ったウェルスナビの1番お得な始め方!口座開設方法も図解で丁寧に説明!

ウェルスナビ(WealthNavi)のキャンペーンについてお調べ中でしょうか?

これからウェルスナビを始めるならできるだけお得に始めたいですよね!

お得に申し込むためには、キャンペーンをうまく使うことが大切です。

結論を言いますと、ウェルスナビを申し込む際は当記事掲載のタイアッププログラムを活用するのが最もオススメです。

なぜなら報酬でもらえるプレゼント金で初年度の手数料を大幅に削減できるからです。

この記事では、まずウェルスナビの最新のキャンペーン情報について解説。

その上で、キャンペーンを活用した最もお得な始め方をお伝えします。

その上で、キャンペーンを利用する上での注意点失敗しない口座開設の方法や実際の運用方法までを図解で丁寧に解説していきます。

この記事をしっかり押さえれば、後悔せずにウェルスナビを始められますので、ぜひ参考にしてください。

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注意

※当記事掲載のキャンペーン・プログラム詳細は更新時期等により、掲載内容と多少の相違がある場合もございます。契約前に必ずウェルスナビ公式サイトを別途ご確認ください。

1. 2022年9月実施中の最新キャンペーンまとめ

現在、ウェルスナビで行われているキャンペーンは次の通りです。

キャンペーン一覧

  • 当サイト経由で現金1,000円プレゼント「タイアッププログラム」:期限なし
  • 最大15,000円プレゼント!「積立開始プログラム」:期限なし
  • 最大5,000円プレゼント!新規ご利用プログラム:期限なし
  • 友達紹介プログラム:期限なし

これらのキャンペーンを利用し、一番お得に契約する方法をご紹介します。

1-1.1番お得に利用開始する方法

一番お得に利用を開始する方法は、タイアッププログラムを利用することです。

ウェルスナビの口座開設を行い、10万円を入金するとタイアップ特典により現金1,000円が獲得できます。

これらのキャンペーンをうまく活用することで、1年目の手数料を大幅に削減して、お試し感覚でウェルスナビを利用することができます!

加えて、積立開始プログラムも利用すると、追加で現金が最低500円もらえますので、よりお得にウェルスナビを始められます。

ここからは、それぞれのキャンペーンについて詳しく見ていきましょう。

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1-2. タイアッププログラム|期限なし

こちらは弊サイトからの登録特典となっております。

弊サイトからウェルスナビの口座開設をすることで現金1,000円がプレゼントされます。

1-3. 積立開始プログラム|期限なし

積立開始プログラム、最大15,000円プレゼント

3カ月連続で自動積立を行うと、積立額に応じて最大15,000円がプレゼントされるキャンペーンです。

具体的には下記の金額がプレゼントされます。

1カ月間の積立額プレゼント金額
1万円以上3万円未満500円
3万円以上5万円未満1,000円
5万円以上10万円未満1,500円
10万円以上20万円未満2,000円
20万円以上30万円未満3,000円
30万円以上50万円未満5,000円
50万円以上100万円未満7,000円
100万円以上15,000円

初回積立を1ヶ月目として、大体5ヶ月目の中旬から下旬あたりにプレゼント金がもらえます。

ウェルスナビの積立投資について知りたい方は下記を参考にしてください。

ウェルスナビで積立はすべき?積立金額はいくらがいいの?徹底解説!

続きを見る

1-4. 新規ご利用プログラム:期限なし

新規ご利用プログラム、最大5,000円プレゼント

新たにWealthNaviで資産運用を始めた方に、ご入金額と「おまかせNISA」のご利用状況に応じて最大5,000円プレゼントするプログラムです。

プレゼント金額は下記の通りです。おまかせNISAを利用すると大幅にプレゼント金額が上がります!

入金額プレゼント金額
NISA口座を
開設していない
NISA口座を
開設しているプレゼント金額アップ!
50万円以上100万円未満1,5003,000
100万円以上150万円未満2,0004,000
150万円以上2,5005,000

おまかせNISAについて下記を参考にしてください。

おまかせNISAの実績評判は?メリットとデメリットから利用すべきかを徹底吟味!

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2. 2022年9月は契約のタイミングとしてはどうなのか?

ウェルスナビは時期ごとに、さまざまなキャンペーンを実施しています。

では、今の時期はウェルスナビを契約するのに適した時期なのか気になりますよね?

結論を言いますと、ウェルスナビの契約時です。

というのも、タイアッププログラム」の適応で1,000円のプレゼント金をゲットできるからです。

ウェルスナビの手数料は預かり資産の1%。仮に10万円で資産運用を開始すると約1,000円が年間の手数料となります。

しかし、キャンペーンで 1,000円が手に入るので、このケースの場合1年目の手数料はほぼ無料(※1)と言えるかもしれません。

※1:預ける資産の金額により手数料の削減度合いは変動します。

つまり、今ならお試し感覚でウェルスナビを利用することができるというわけです。

加えて、同時に自動積立を設定して、「積立開始プログラム」も利用すれば最低でも500円がプレゼントされます

タイアップ特典も時期ごとに変わるので1,000円がプレゼントされるのも現状だけの可能性があります。そのため、お早めの口座開設をおすすめします。

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注意

※当記事掲載のキャンペーン・プログラム詳細は更新時期等により、掲載内容と多少の相違がある場合もございます。契約前に必ずウェルスナビ公式サイトを別途ご確認ください。

3. キャンペーンを利用して口座開設するときの注意点

キャンペーンを利用することで、お得にウェルスナビを契約できます。

しかし、注意すべき点が3つあります。

注意点一覧

  • 注意点1.タイアップ専用窓口から申し込む
  • 注意点2.キャンペーン参加には、口座登録後にエントリーが必要
  • 注意点3.キャンペーン適応条件に注意

どちらも難しくはありませんが、忘れてしまうと「キャンペーンを適応できなかった。。。」と失敗してしまうので、よく確認してきましょう!

注意点1.タイアップ専用窓口から申し込む

タイアッププログラム専用口座開設画面

「タイアッププログラム」には、通常と異なる専用の口座開設窓口があります

必ず弊サイトを経由し、「タイアッププログラム」の表記があることを確認してからウェルスナビの口座開設を行って下さい。

他の申し込み口から契約してしまうと1,000円はプレゼントされません。

ウェルスナビには

  • WealthNavi for SBI証券
  • WealthNavi for 住信SBIネット銀行
  • WealthNavi for ANA
  • WealthNavi for JAL
  • WealthNavi for ソニー銀行
  • マメタス(ウェルスナビ株式会社が提供するサービス)

などのサービスもありますが、全て対象外です。

必ず公式サイトから直接ウェルスナビに申し込みましょう。

※弊サイトのウェルスナビへのリンクは基本的にタイアップ専用「口座開設画面」に移動するようになっていますので、ご安心下さい。

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注意点2.口座登録後にエントリーが必要なキャンペーンもある

キャンペーンへのエントリーが必要な場合があります。

現状下記のキャンペーンのみエントリーが別途必要です。

  • 夏の資産運用応援キャンペーン:8月31日まで

該当キャンペーンを適応する場合は、口座開設が終わったら、忘れずにエントリーを行っておきましょう。

※弊サイト掲載のタイアッププログラムにキャンペーンのエントリーは必要ないのでご安心ください。

注意点3.キャンペーン適応条件に注意

キャンペーン/プログラムを活用するとお得に資産運用を始められますが、その条件を事前にしっかり確認しておくようにしましょう。

例えば、弊サイトからのタイアッププログラムでは下記のような適応条件があります。

  • タイアップ先サイトのタイアッププログラムページを経由し、WealthNaviの口座開設を申し込む
  • 2020年11月13日(金)以降に新規で資産運用を開始する
  • 口座開設日の翌々月末までに新規で資産運用を開始する
  • 口座開設日の翌々月末時点で10万円以上の残高がある
  • 資産運用を開始した日から、その翌々月末までに1度も出金依頼をしていない。

しっかり事前にチェックしておきましょう!

4. 失敗しない口座開設方法を丁寧に解説

ここでは口座開設方法をお伝えします。

当記事の通りに口座開設していただくと失敗せず、お得にウェルスナビのキャンペーンを適応することができます。

失敗しない口座開設手順

  • (1)事前準備を行う
  • (2)<重要>タイアップ専用「口座開設画面」に移動する
  • (3)無料診断を行う
  • (4)ユーザー登録を行う
  • (5)お客様情報を入力をする
  • (6)本人確認書類をアップロードする
  • (7)規約等の同意と口座選択
  • (8)簡易書留の配達希望日の選択

口座開設するときの参考にしてください。

ちなみに口座開設のお申し込み自体は『無料』で『最短3分』で終了します。

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(1)事前準備を行う

実際に口座開設する前にまずは事前準備をしておきましょう。

具体的には下記2点に注目して下さい。

  • 本人確認書類を準備する
  • 開設する口座の種類を決めておく

本人確認書類を準備する

ウェルスナビの口座開設には、本人確認書類の提出が必要です。

あなたがマイナンバーカードを持っているかどうかで用意する書類の数が変わります。

マイナンバーカードを持っている場合

マイナンバーカード

マイナンバーカードを持っている場合、マイナンバーカードだけでウェルスナビの口座開設ができます

口座開設中に、スマートフォンなどで撮影した本人確認書類をアップロードする画面があります。

そこでマイナンバーカードを裏面も合わせて、撮影して提出して下さい。

マイナンバーカードを持っていない場合

運転免許証+通知カード

マイナンバーカードは作ってないけど、紙状の個人番号通知カードはあるという方もいらっしゃると思います。

この場合は、下記で口座開設ができます。

  • 個人番号通知カード+運転免許証
  • 個人番号通知カード+パスポート

ただし、2020年2月4日以降に発行したパスポートは、所持人記入欄が設けられていないので、本人確認書類として認められません。

また、個人番号通知カードもないという方は下記の方法となります。

  • マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し+運転免許証
  • マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し+パスポート

マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写しは、お住まいの市区町村役場で発行することができます。(200〜300円程度の手数料が別途必要)

開設する口座の種類を決めておく

開設する口座の種類を予め決めておくと迷わず口座開設ができます。

ちなみに、確定申告が必要ないので、基本的には源泉徴収ありの特定口座がオススメです!

個人事業主など、自分で確定申告する予定がある方は、源泉徴収なしの特定口座でも良いでしょう。ただ、結局は納税の際の記入が面倒ですので、基本的には源泉徴収ありの特定口座でいいと思います。

開設口座の種類一覧

  • <オススメ>源泉徴収ありの特定口座:ウェルスナビがあなたの代わりに源泉徴収を行い納税してくれます
  • 源泉徴収なしの特定口座:ウェルスナビが作成した特定口座年間取引報告書をもとにあなたが自分で確定申告を行う
  • 一般口座:投資家が自身が1年間分の取引を全て集計して、自分で確定申告を行う

(2)<重要>タイアップ専用「口座開設画面」に移動する

タイアップ専用口座開設画面を経由して登録しなければ、プレゼント金がもらえません

弊サイトのウェルスナビへのリンクは、タイアップ専用「口座開設画面」に移動するようになっていますので、ご安心下さい。

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当サイトからタイアップ専用「口座開設画面」に移動すると、以下の画面となります。

タイアップ専用「口座開設画面」(デスクトップ画面)

「タイアッププログラム | 1,000円プレゼント」という記載をしっかり確認して、同ページよりウェルスナビの無料診断、および口座開設を行って下さい。スマートフォンの方も同様の記載があるか、しっかり確認しましょう。

他の窓口から口座開設してしまうと、現金1,000円がプレゼントされません。

(3)無料診断を行う

すぐに口座開設を行っても良いのですが、事前に無料診断をおこなっておくと、ウェルスナビでの資産運用のイメージがつくと思います。

タイアップ専用ページにある「無料診断はこちら」をタップして下さい。

タイアッププログラム専用口座開設画面

あなたに合った資産運用プランは?無料で診断(最短1分)

6つの質問が表示されますので、当てはまる選択肢をチェックしましょう。

質問一覧

  1. 現在、何歳ですか?
  2. 年収はおおよそいくらですか?
  3. 金融資産はおおよそいくらですか?
  4. 毎月の積立額は?
  5. 資産運用の目的は?
  6. 株価が1ヶ月で20%下落したら?

完了すると、診断結果が表示されます。

あなたの資産運用プラン、560万円の元本が70%の確率で996万円以上になります。

※ここでの診断結果はあくまでイメージです。口座開設後に再度診断することになります。

シミュレーション結果を見て資産運用のイメージがついたら、画面下の「口座開設はこちら」をタップしましょう。

(4)ユーザー登録を行う

ユーザー登録を行う入力は早い人なら3分程度で完了します。

ユーザー登録

まずメールアドレスの入力を行い「ユーザー登録」を行います。

まずはユーザー登録からはじめましょう(無料)

メールで通知された認証コードと、任意のパスワードを入力してユーザー登録します。

(5)お客様情報の入力をする

お客様情報の登録

次にお客様情報の入力を行います。

お客様情報をご登録くださいの画面

(6)本人確認書類をアップロードする

事前準備した本人確認書類をアップロードしましょう。

本人確認書類をアップロードしてくださいの画像

用意すべき組み合わせは下記の通りです。

本人確認書類の組み合わせ

  • マイナンバーカード
  • 個人番号通知カード+運転免許証
  • 個人番号通知カード+パスポート
  • マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し+運転免許証
  • マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し+パスポート

(7)規約等の同意と口座選択

規約にチェックしていきましょう。

規約等の同意の画像

そして口座の種類を選択します。

基本的には、特定口座(源泉徴収あり)にしておけば大きな失敗はないでしょう。

口座の種類の画像

(8)簡易書留の配達希望日の選択

 最後に書類の配達日の希望を選択します。

私の場合、「指定なし」で営業日2日で届きました

「土日希望」とした場合は、申し込む曜日が週末だと最悪1週間程度かかってしまう可能性もあるのでご注意ください。

お申し込みを受付ましたの画像

家にウェルスナビから書類が届いたら口座開設は完了です。

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5. 口座開設後にウェルスナビを運用開始する3STEP

口座開設が済んだら、下記の3STEPでウェルスナビの運用を開始することができます。

運用開始までの手順

STEP1:リスク許容度を決める

STEP2:入金を行う

STEP3:積立投資の設定を行う

STEP1:リスク許容度を決める

口座開設が終了したら、ウェルスナビ公式サイトに再度アクセスして、「リスク許容度の決定」を行いましょう。

3つのステップで、資産運用がスタート

ホーム画面から「リスク許容度診断」をタップ。

簡単な6つの質問に答えるとあなたに最適なリスク許容度を設定してくれます。

リスク許容度は4/5です。100万円の投資額が、70%の確率で208万円以上になります。

私の場合はリスク許容度4ですね。

内容は「詳細設定」から変更できますが、基本的にリスク許容度を変更することはオススメしません

リスク許容度とは、あなたがどれくらいの損失なら感情的に耐えうることができるかという指標のことです。

基本的には最大値であるリスク許容度5が1番運用実績が高いですが、自分に適したリスク許容度でない場合、損失に耐えられなくて売却してしまうリスクがあります。ウェルスナビは長期の投資が前提ですので、診断結果のリスク許容度で基本的には運用すると良いでしょう。

ポートフォリオの確認も行い、診断結果に満足したら、右下の「リスク許容度を決定」を押しましょう。

STEP2:入金を行う

運用プランを決めたら、ホーム画面に戻りましょう。

今度は入金を行います。

クイック入金(振込手数料無料)

入金額を入力し、銀行から入金を行います。

ウェルスナビの運用は最低10万円必要ですので、10万円以上を入金するといいでしょう。

下記の銀行なら振込手数料はかからないのでオススメです。(クリック入金)

  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • ソニー銀行(※3)
  • イオン銀行
  • auじぶん銀行

上記の銀行口座を持っていない人は、通常振込で入金することも可能です。その場合、振込手数料がかかるので注意が必要です。

STEP3:積立投資の設定を行う

最後に積立開始投資の設定をしましょう。

積立の設定はメニューの「積立」から行います。

積立のコースは次の4つあります。

  • 月1回定額
  • 月5回定額
  • 複数回定額
  • カスタム

積立時期を増やしたほうが、投資時期の分散になるので良いですが、ウェルスナビでは基本長期の運用になります。長期の運用から見たら、月1回でも十分に投資時期を分散できているので問題ありません

積立コースを選択してくださいの画像

毎月の積立額と必要ならボーナス時の加算も設定することができます

積立額を設定したら画面下にある「申し込む」を押しましょう。銀行などの金融機関と口座振替契約を行います。

お疲れ様でした。今後、指定の口座から、毎月の設定した金額が自動で引き落としされるようになります。

あとは、ウェルスナビが自動で資産運用をおこなってくれます。

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まとめ

ウェルスナビのキャンペーンについて解説しました。

ウェルスナビの申し込みには、タイアッププログラムを使うのが1番お得です。

現金が最低1,000円もプレゼントされる、お得なキャンペーンとなっています!

今なら、1年目の手数料を大幅に削減でき、お試し感覚でウェルスナビを利用することができます

ちなみに、通常の窓口からの契約ではキャンペーン特典を受け取ることはできません。必ず弊サイトからウェルスナビ にアクセスし、公式サイトのタイアップ専用「口座開設画面」から直接ウェルスナビを申し込みましょう

ぜひ、この機会にお得にウェルスナビを始めてみてください。

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注意

※当記事掲載のキャンペーン・プログラム詳細は更新時期等により、掲載内容と多少の相違がある場合もございます。契約前に必ずウェルスナビ公式サイトを別途ご確認ください。

  • この記事を書いた人

マネとも!編集部

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